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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行保险机构员工履职规避有关规定中,“关键人员”应回避的亲属包括()。

A、 配偶的兄弟姐妹

B、 子女配偶的父母

C、 配偶的父母

D、 兄弟姐妹

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
反映与银行业金融机构之间的业务纠纷、服务纠纷的,向消费者权益保护部门、行业协会反映,或者通过仲裁、银行业调解中心等调解组织、司法途径解决
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-1014-c0c4-d7b79c752b00.html
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加强案件风险监测和排查,依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查,重点关注()、()、()、()、()等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别,采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。不断更新排查工具和方法,通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件,摸清案件风险底数,强化案防工作主体责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-87d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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市场风险可以分为信用风险、利率风险、股票价格风险和商品价格风险,分别是指由于信用、利率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-55d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人与借款人签订的流动资金借款合同应明确约定哪些条款。()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-ec40-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于未经过风险测评或风险测评结果表明不适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当建议客户不购买,但可主动对其进行后续的产品推介和营销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-5bcb-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在会计师事务所出具审计报告前,应与会计师事务所、( )进行三方会谈。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-1540-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国现行宪法规定,全国人民代表大会和地方各级人民代表大会( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-8eab-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有( )情形,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-d8be-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为,重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员,适当降低招聘录用标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3b1e-c0c4-d7b79c752b00.html
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特别重大、非常敏感的突发事件发生后,事发单位力争在( )内电话报告相关信息、( )内书面报告银行保险监管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-068f-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行保险机构员工履职规避有关规定中,“关键人员”应回避的亲属包括()。

A、 配偶的兄弟姐妹

B、 子女配偶的父母

C、 配偶的父母

D、 兄弟姐妹

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
反映与银行业金融机构之间的业务纠纷、服务纠纷的,向消费者权益保护部门、行业协会反映,或者通过仲裁、银行业调解中心等调解组织、司法途径解决
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-1014-c0c4-d7b79c752b00.html
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加强案件风险监测和排查,依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查,重点关注()、()、()、()、()等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别,采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。不断更新排查工具和方法,通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件,摸清案件风险底数,强化案防工作主体责任。

A. 关键岗位人员账户交易

B. 资金借贷

C. 证券投资

D. 兴办企业

E. 涉及诉讼和社会关系往来

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市场风险可以分为信用风险、利率风险、股票价格风险和商品价格风险,分别是指由于信用、利率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-55d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人与借款人签订的流动资金借款合同应明确约定哪些条款。()

A. 贷款金额、期限

B. 利率、用途

C. 借款人财务指标

D. 支付和还款方式

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-ec40-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于未经过风险测评或风险测评结果表明不适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当建议客户不购买,但可主动对其进行后续的产品推介和营销。
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商业银行在会计师事务所出具审计报告前,应与会计师事务所、( )进行三方会谈。

A. 董事会

B. 银行业监督管理机构

C. 审计机关

D. 当地人民政府

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我国现行宪法规定,全国人民代表大会和地方各级人民代表大会( )。

A. 由民主选举产生

B. 对人民负责

C. 受人民监督

D. 对公民负责

E. 受公民监督

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银行业金融机构有( )情形,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。

A. 未经批准设立分支机构的

B. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的

C. 违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

D. 未经批准变更、终止的

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银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为,重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员,适当降低招聘录用标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-3b1e-c0c4-d7b79c752b00.html
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特别重大、非常敏感的突发事件发生后,事发单位力争在( )内电话报告相关信息、( )内书面报告银行保险监管机构。

A. 半个小时、1个小时

B. 1个小时、2个小时

C. 6个小时、12个小时

D. 12个小时、24个小时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-068f-c0c4-d7b79c752b00.html
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