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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构要强化信贷纪律约束,聚焦()等各个环节,在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上,建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。

A、 受理与调查

B、 抵质押物评估与核保

C、 风险评价与审批

D、 合同签订与贷款发放

E、 支付与贷后管理

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定贷款人的( ),不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-f45a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应积极稳妥应对声誉事件,其中,对重大声誉事件,相关处置措施至少应包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-a534-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据国务院《信访条例》,应当对信访事项作出处理的行政机关分立、合并、撤销的,由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的,由( )或者其指定的机关受理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-2e0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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行政复议期间具体行政行为不停止执行;但有下列( )情形之一的,可以停止执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-c4e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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存款检查不得由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-07e2-c0c4-d7b79c752b00.html
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监事会应对董事会、高级管理层开展消费者权益保护工作履职情况进行监督
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-075b-c0c4-d7b79c752b00.html
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()负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-38f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构定期评估商业银行贷款损失准备制度与相关管理系统的( ),并将评估情况反馈董事会和管理层。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-1071-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行办理代收水、电、燃气、通讯、有线电视、交通违章罚款等,应向( )收取费用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-bd01-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据( )原则建立理财产品风险评级与客户风险承受能力之间的对应关系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-5d7d-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构要强化信贷纪律约束,聚焦()等各个环节,在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上,建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。

A、 受理与调查

B、 抵质押物评估与核保

C、 风险评价与审批

D、 合同签订与贷款发放

E、 支付与贷后管理

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定贷款人的( ),不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。

A. 流动资金授信总额

B. 具体贷款的额度

C. 偿债能力

D. 贷款利率

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商业银行应积极稳妥应对声誉事件,其中,对重大声誉事件,相关处置措施至少应包括:

A. 在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后,及时启动应急预案,拟定应对措施

B. 指定高级管理人员,建立专门团队,明确处置权限和职责

C. 按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理的原则对外发布相关信息

D. 实时关注分析舆情,动态调整应对方案

E. 重大声誉事件发生后24 小时内向银监会或其派出机构报告有关情况

F. 及时向银监会或其派出机构递交处置及评估报告

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根据国务院《信访条例》,应当对信访事项作出处理的行政机关分立、合并、撤销的,由继续行使其职权的行政机关受理;职责不清的,由( )或者其指定的机关受理。

A. 其共同的上一级行政机关

B. ;本级人民政府

C. 同级仲裁机构

D. 同级人民法院

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行政复议期间具体行政行为不停止执行;但有下列( )情形之一的,可以停止执行。

A. 被申请人认为需要停止执行的

B. 申请人申请停止执行,行政复议机关认为其要求合理,决定停止执行的

C. 行政复议机关认为需要停止执行的

D. 法律规定停止执行的

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存款检查不得由本机构经办人自行检查或本机构人员交叉检查
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监事会应对董事会、高级管理层开展消费者权益保护工作履职情况进行监督
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-075b-c0c4-d7b79c752b00.html
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()负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。

A. 监事会

B. 理事会

C. 董事会

D. 监察部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-38f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监管机构定期评估商业银行贷款损失准备制度与相关管理系统的( ),并将评估情况反馈董事会和管理层。

A. 科学性

B. 完备性

C. 有效性

D. 可操作性

E. 真实性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-1071-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行办理代收水、电、燃气、通讯、有线电视、交通违章罚款等,应向( )收取费用。

A. 委托方

B. 缴费方

C. 合同指定承担费用方

D. 委托与缴费双方

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-bd01-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据( )原则建立理财产品风险评级与客户风险承受能力之间的对应关系。

A. 成本可算

B. 风险可控

C. 信息充分披露

D. 风险匹配

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-5d7d-c0c4-d7b79c752b00.html
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