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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险监管指标包括:

A、 流动性覆盖率

B、 存贷比

C、 利润率

D、 流动性比例

答案:AD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《个人贷款管理暂行办法》规定,采用借款人( )支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-dc05-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事(理事)和高级管理人员停止担任职务的时间持续半年以上的,任职资格失效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-69d6-c0c4-d7b79c752b00.html
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在实行市场调节价的银行服务定价模式下,下列哪家机构能自行制定和调整银行服务价格:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-3ed5-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行应当将流动性风险管理纳入内部审计范畴,定期审查和评价流动性风险管理的充分性和有效性。内部审计应当涵盖流动性风险管理的所有环节,包括但不限于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-e2b9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照银监会关于商业银行( )的要求,为所承担的市场风险提取充足的资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-10a2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的,提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于50%,并在三年内达到( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-dcb1-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在计算调整后的表内外资产余额时,不考虑( )等信用风险缓释因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-a27d-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,合同约定专门还款准备金账户的,贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金平均存量提出要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-346c-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构合规总监在案防方面的主要职责包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-780f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-48d7-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,流动性风险监管指标包括:

A、 流动性覆盖率

B、 存贷比

C、 利润率

D、 流动性比例

答案:AD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
《个人贷款管理暂行办法》规定,采用借款人( )支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况。

A. 转账

B. 现金

C. 自主

D. 受托

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-dc05-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事(理事)和高级管理人员停止担任职务的时间持续半年以上的,任职资格失效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-69d6-c0c4-d7b79c752b00.html
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在实行市场调节价的银行服务定价模式下,下列哪家机构能自行制定和调整银行服务价格:

A. 国家开发银行总行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 招商银行北京分行

D. 国家发展和改革委员会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-3ed5-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》规定,商业银行应当将流动性风险管理纳入内部审计范畴,定期审查和评价流动性风险管理的充分性和有效性。内部审计应当涵盖流动性风险管理的所有环节,包括但不限于:

A. 流动性风险管理治理结构、策略、政策和程序能否确保有效识别、计量、监测和控制流动性风险

B. 流动性风险管理政策和程序是否得到有效执行

C. 现金流分析和压力测试的各项假设条件是否合理

D. 流动性风险限额管理是否有效

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商业银行应当按照银监会关于商业银行( )的要求,为所承担的市场风险提取充足的资本。

A. 不良借款管理

B. 流动性管理

C. 资本充足率管理

D. 帐户管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-10a2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的,提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于50%,并在三年内达到( )。

A. 0.6

B. 0.7

C. 0.8

D. 0.9

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-dcb1-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在计算调整后的表内外资产余额时,不考虑( )等信用风险缓释因素。

A. 存款

B. 抵质押品

C. 保证

D. 信用衍生产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-a27d-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,合同约定专门还款准备金账户的,贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金平均存量提出要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-346c-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构合规总监在案防方面的主要职责包括:

A. 定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

B. 全面掌握本机构案防工作总体状况,并定期报告

C. 建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制

D. 跟踪落实监管部门提出的案防监管要求

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-780f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任,执行董事会决议,履行以下职责:()

A. 建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围

B. 制定行为守则及其细则,并确保实施

C. 每年将从业人员行为评估结果向董事会报告

D. 建立全机构从业人员管理信息系统

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-48d7-c0c4-d7b79c752b00.html
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