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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
)
流动资金贷款不得用于( )。

A、 固定资产投资

B、 购买原材料

C、 股权投资

D、 国家禁止生产、经营的领域

答案:ACD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当制定有利于可持续发展的()政策,将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准,保证从业人员具备必要的专业资格和从业经验,加强员工培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-6f4b-c0c4-d7b79c752b00.html
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下面说法不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-feb6-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的全部股东应当满足银行业监督管理机构的各项审慎监管要求,并依法向银行业监督管理机构提供相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f32a-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,除最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求外,系统重要性银行无须计提附加资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-23d2-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》规定,以下几种支票中属于无效支票的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-1fb8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构在消费投诉处理过程中,可以根据需要向投诉人提出通过调解方式解决消费纠纷的建议。投诉人同意调解的,银行保险机构和投诉人应当向调解组织提出申请。调解期间( )消费投诉处理期限。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-bbf4-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业信息科技重点外包服务机构应当每( )年聘请独立的审计机构,对自身外包服务进行风险评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-a539-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行数据中心应配置满足业务运营与管理要求的( ),并具备支持业务不间断服务的能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-eff6-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国行政处罚法》规定,违法事实确凿并有法定依据,对( )的行政处罚,可以当场做出行政处罚决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-2f34-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务,应当提交以下文件资料( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f9ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

流动资金贷款不得用于( )。

A、 固定资产投资

B、 购买原材料

C、 股权投资

D、 国家禁止生产、经营的领域

答案:ACD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应当制定有利于可持续发展的()政策,将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准,保证从业人员具备必要的专业资格和从业经验,加强员工培训。

A. 人力资源

B. 选拔和聘用

C. 招聘

D. 交流锻炼

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-6f4b-c0c4-d7b79c752b00.html
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下面说法不正确的是( )。

A. 商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突

B. 董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应,防止绩效考核过于注重短期投资收益表现,而不考虑长期投资风险

C. 负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩

D. 为避免潜在的利益冲突,商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工,以及相关职能适当分离

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商业银行的全部股东应当满足银行业监督管理机构的各项审慎监管要求,并依法向银行业监督管理机构提供相关信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f32a-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,除最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求外,系统重要性银行无须计提附加资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-23d2-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》规定,以下几种支票中属于无效支票的是( )。

A. 出票时金额未填写,但由出票人授权补记的支票

B. 出票时未填写出票日期的支票

C. 出票时未填写付款人名称的支票

D. 出票时未填写收款人名称的支票

E. 出票时未填写付款日期的支票

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-1fb8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构在消费投诉处理过程中,可以根据需要向投诉人提出通过调解方式解决消费纠纷的建议。投诉人同意调解的,银行保险机构和投诉人应当向调解组织提出申请。调解期间( )消费投诉处理期限。

A. 不计入

B. 计入

C. 包含

D. 等同于

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银行业信息科技重点外包服务机构应当每( )年聘请独立的审计机构,对自身外包服务进行风险评估。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

解析:
好的,让我们一起来分析这道题目。首先,这道题考察的是关于银行业信息科技重点外包服务机构的风险评估规定。

题目问的是这些机构应当多久聘请一次独立的审计机构来进行风险评估。这里有四个选项:1年、2年、3年和4年。

选项A:1年。这意味着这些机构每年都要进行一次独立的风险评估。这表明监管机构非常重视外包服务的风险管理,希望确保这些服务能够持续满足安全标准。

选项B:2年。这个选项意味着每两年进行一次风险评估。虽然这也有助于风险管理,但可能不如每年评估那样频繁,可能无法及时捕捉到潜在的风险。

选项C:3年。与选项B类似,每三年进行一次风险评估可能不够频繁,可能会错过一些风险点。

选项D:4年。这个选项意味着每四年进行一次风险评估,这显然太少了,可能无法有效监控外包服务的风险。

根据题目的答案A,我们可以推断出每年进行一次风险评估是最佳选择。这是因为:

1. **及时性**:每年评估可以确保风险得到及时识别和处理。
2. **动态监控**:银行业的信息科技环境不断变化,每年评估可以适应这种变化。
3. **合规性**:这可能是监管机构规定的最低要求,以确保外包服务的安全性。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来联想:想象一下,你是一家餐厅的老板,你需要确保厨房的卫生和安全。如果只检查一次,可能在你不知道的情况下,卫生状况就恶化了。而如果每年检查一次,你就能及时发现并解决问题,保持餐厅的卫生和安全。

所以,对于这道题目,选择A:1年,是因为它能够最有效地确保银行业信息科技重点外包服务机构的风险得到及时和有效的管理。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-a539-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行数据中心应配置满足业务运营与管理要求的( ),并具备支持业务不间断服务的能力。

A. 场地

B. 基础设施

C. 网络

D. 信息系统

E. 人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-eff6-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国行政处罚法》规定,违法事实确凿并有法定依据,对( )的行政处罚,可以当场做出行政处罚决定。

A. 公民处以五十元以下罚款

B. 法人或者其他组织处以一千元以下罚款

C. 对法人或者其他组织处以警告

D. 暂扣驾驶证

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-2f34-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行向中国银监会及其派出机构申请开办信用卡业务,应当提交以下文件资料( )。

A. 信用卡业务可行性报告

B. 信用卡发展规划和业务管理制度

C. 开办信用卡业务的申请书

D. 信用卡章程

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f9ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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