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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
)
个人贷款调查包括但不限于以下内容()。

A、 借款人基本情况和收入情况

B、 借款用途

C、 借款人还款来源、还款能力及还款方式

D、 保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行主要股东可以以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有该商业银行股份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-cd6b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行及其保险销售从业人员应当向客户全面客观介绍保险产品,应当按保险条款将( )、犹豫期、观察期等重要事项明确告知客户,并将保险代理业务中商业银行和保险公司的法律责任界定明确告知客户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-3ee0-c0c4-d7b79c752b00.html
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收入总额中的( )为不征税收入。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-e3e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理()部门应完善从业人员行为的长期监测机制,并建立针对重点问题、关键岗位的不定期排查机制
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-49ec-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因相关责任人严重疏忽,造成客户重大经济损失,监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究哪些相关责任人,并暂停该机构发售新的理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-649d-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-aad2-c0c4-d7b79c752b00.html
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开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-23d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-ab8b-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列属于银行业监督管理机构的监督管理措施的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-b71e-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起( )内承兑或者拒绝承兑。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-f238-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

个人贷款调查包括但不限于以下内容()。

A、 借款人基本情况和收入情况

B、 借款用途

C、 借款人还款来源、还款能力及还款方式

D、 保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力

答案:ABCD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行主要股东可以以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有该商业银行股份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-cd6b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行及其保险销售从业人员应当向客户全面客观介绍保险产品,应当按保险条款将( )、犹豫期、观察期等重要事项明确告知客户,并将保险代理业务中商业银行和保险公司的法律责任界定明确告知客户。

A. 保险责任

B. 责任免除

C. 退保费用

D. 保单现金价值

E. 缴费期限

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收入总额中的( )为不征税收入。

A. 财政拨款

B. 依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金

C. 接受捐赠收入

D. 国务院规定的其他不征税收入

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-e3e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理()部门应完善从业人员行为的长期监测机制,并建立针对重点问题、关键岗位的不定期排查机制

A. 牵头

B. 人事

C. 合规

D. 监察

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-49ec-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因相关责任人严重疏忽,造成客户重大经济损失,监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定,追究哪些相关责任人,并暂停该机构发售新的理财产品。

A. 发售银行高级管理层、内部审计部门负责人

B. 理财业务管理部门、相关风险管理部门

C. 以上全是

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-649d-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-aad2-c0c4-d7b79c752b00.html
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开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-23d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计。

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-ab8b-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列属于银行业监督管理机构的监督管理措施的是( )。

A. 要求银行业金融机构按照规定报送注册会计师出具的审计报告

B. 进入银行业金融机构进行现场检查

C. 责令银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露信息

D. 对银行业金融机构进行接管、机构重组或者撤销清算

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我国《票据法》规定,付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起( )内承兑或者拒绝承兑。

A. 三日

B. 六日

C. 十日

D. 十五日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-f238-c0c4-d7b79c752b00.html
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