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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的()进行调查核实,形成调查评价意见。

A、 真实性

B、 合规性

C、 准确性

D、 完整性

答案:ACD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对()保密。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-daff-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行受理保理融资业务时,下列说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-d260-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应当与客户签订电子银行服务协议或合同,明确双方的权利与义务。在电子银行服务协议中,金融机构应向客户充分揭示以下内容:( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-dc12-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应加强绩效考评结果的应用管理,建立完善绩效薪酬延期支付和扣回制度,提高绩效薪酬支付与风险暴露期的匹配度,制定合理的员工薪酬制度,员工薪酬激励应与其岗位职责相关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-c6b0-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚,包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除,由所在金融机构或者上级金融机构决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-37f6-c0c4-d7b79c752b00.html
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独立董事在履职过程中,应当特别关注以下事项:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-1c7a-c0c4-d7b79c752b00.html
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对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的,中国银行业监督管理委员会除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-a4c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的操作风险管理政策和程序应及时报告备案给:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-5400-c0c4-d7b79c752b00.html
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借款人按贷款合同约定还清贷款本息后,出质人凭存单保管收据取回质押存单。若出质人将存单保管收据丢失,由( )出具书面证明,并凭合法身份证明到贷款行取回质押存单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-815c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度,并定期进行评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-a077-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

贷款人受理借款人贷款申请后,应履行尽职调查职责,对个人贷款申请内容和相关情况的()进行调查核实,形成调查评价意见。

A、 真实性

B、 合规性

C、 准确性

D、 完整性

答案:ACD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对()保密。

A. 举报人

B. 举报人和举报内容

C. 举报内容

D. 举报人、举报方式和举报内容

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-daff-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行受理保理融资业务时,下列说法正确的是:

A. 应当严格审核卖方和/或买方的资信、经营及财务状况

B. 分析拟做保理融资的应收账款情况

C. 对因提供服务、承接工程或其他非销售商品原因所产生的应收账款,应当从严审查交易背景真实性和定价的合理性

D. 买卖双方为关联企业的应收账款,应当从严审查交易背景真实性和定价的合理性

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金融机构应当与客户签订电子银行服务协议或合同,明确双方的权利与义务。在电子银行服务协议中,金融机构应向客户充分揭示以下内容:( )。

A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险

B. 金融机构已经采取的风险控制措施

C. 客户应采取的风险控制措施

D. 相关风险的责任承担

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银行业金融机构应加强绩效考评结果的应用管理,建立完善绩效薪酬延期支付和扣回制度,提高绩效薪酬支付与风险暴露期的匹配度,制定合理的员工薪酬制度,员工薪酬激励应与其岗位职责相关。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-c6b0-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定的行政处罚,包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除,由所在金融机构或者上级金融机构决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-37f6-c0c4-d7b79c752b00.html
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独立董事在履职过程中,应当特别关注以下事项:

A. 商业银行关联交易的合法性和公允性

B. 商业银行年度利润分配方案

C. 商业银行信息披露的完整性和真实性

D. 可能造成商业银行重大损失的事项

E. 可能损害存款人和中小股东利益的事项

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-1c7a-c0c4-d7b79c752b00.html
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对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的,中国银行业监督管理委员会除按《个人贷款管理暂行办法》第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定对其进行处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-a4c5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的操作风险管理政策和程序应及时报告备案给:

A. 银监会和人民银行

B. 银监会

C. 人民银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-5400-c0c4-d7b79c752b00.html
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借款人按贷款合同约定还清贷款本息后,出质人凭存单保管收据取回质押存单。若出质人将存单保管收据丢失,由( )出具书面证明,并凭合法身份证明到贷款行取回质押存单。

A. 出质人

B. 借款人

C. 贷款行

D. 出质人、借款人共同

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-815c-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立健全内部控制制度体系,对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度,并定期进行评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-a077-c0c4-d7b79c752b00.html
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