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拟下发-附件1：案防合规知识题库
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拟下发-附件1：案防合规知识题库
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《个人贷款管理暂行办法》规定，对于个人贷款的贷后管理，贷款人应该（）。

A、 个人贷款支付后，贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资产安全

B、 贷款人无需区分个人贷款的品种、对象、金额等，可采取一种贷款检查方式、内容和频度。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价

C、 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况，并作为与借款人后续合作的信用评价基础

D、 贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定，对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任

答案：ACD

拟下发-附件1：案防合规知识题库
银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的（ )( )( )( )等各类风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-8968-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于( )次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-2172-c0c4-d7b79c752b00.html
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（ ）的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-8149-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《金融许可证管理办法》,金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码继续沿用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-2f6f-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止的，依法给予行政处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-1017-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-1618-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至（）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-477a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a9d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在中华人民共和国境内不得从事（ ）业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。
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消费者权益保护工作重大信息包括但不限于银行保险机构消费者权益保护工作（）等消费者权益保护工作有关的信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-35c0-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
多选题
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拟下发-附件1：案防合规知识题库

《个人贷款管理暂行办法》规定，对于个人贷款的贷后管理，贷款人应该（）。

A、 个人贷款支付后，贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析，确保贷款资产安全

B、 贷款人无需区分个人贷款的品种、对象、金额等，可采取一种贷款检查方式、内容和频度。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价

C、 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况，并作为与借款人后续合作的信用评价基础

D、 贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定，对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任

答案：ACD

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相关题目
银行业金融机构从业人员行为管理应以风险为本，重点防范从业人员不当行为引发的（ )( )( )( )等各类风险。

A. 信用风险

B. 流动性风险

C. 操作风险

D. 声誉风险

E. 案件风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-8968-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于( )次，并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-2172-c0c4-d7b79c752b00.html
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（ ）的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。

A. 人民银行

B. 政策性银行

C. 商业银行

D. 合作银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-8149-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《金融许可证管理办法》,金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码继续沿用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-2f6f-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止的，依法给予行政处罚。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-1017-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-1618-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至（）。

A. 实际控制人

B. 最终受益人

C. 与其他股东的关联关系

D. 与其他股东的一致行动关系

E. 单一投资人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-477a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产（ ）以上关联交易的情况。

A. 0.05

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a9d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在中华人民共和国境内不得从事（ ）业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

A. 投资

B. 第三方托管

C. 信托投资和证券经营

D. 保险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-56dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护工作重大信息包括但不限于银行保险机构消费者权益保护工作（）等消费者权益保护工作有关的信息

A. 重要政策

B. 重大举措

C. 重点事项

D. 重要事件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-35c0-c0c4-d7b79c752b00.html
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