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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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贷款人有下列（）情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。

A、发放不符合条件的个人贷款的

B、将贷款调查的全部事项委托第三方完成的

C、超越或变相超越贷款权限审批贷款的

D、对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

答案：ABCD

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行选择的托管机构应对处理商业银行股权事务过程中所获取的数据和资料予以保密。

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我国宪法规定，中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候，不得损害（）。

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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度，完善相关风险管理体系，识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测，将（）行为监测纳入反洗钱监测系统。

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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，单位在金融机构办理定期存款时，金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。

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因票据或其他有价证券而产生的付款请求权是指票据或其他有价证券的持票人需持有票据或有价证券产生的基础交易应收账款单据，向票据或有价证券主债务人请求按票据或有价证券上记载的金额付款的权利。

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银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私的，面临的法律责任有可能是：

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银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则报送银行业监督管理机构，并每年至少报送一次本机构从业人员行为评估报告，报告应至少包括本机构从业人员行为管理的治理架构、制度建设、从业人员不当行为等内容。

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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应在借款合同中与借款人明确约定流动资金贷款的金额、期限、利率、用途、支付、还款方式等条款。

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金融机构高级管理人员在（）内同类性质平行调整职务或改任较低职务，不需重新申请任职资格。

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商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

贷款人有下列（）情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。

A、发放不符合条件的个人贷款的

B、将贷款调查的全部事项委托第三方完成的

C、超越或变相超越贷款权限审批贷款的

D、对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的

答案：ABCD

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商业银行选择的托管机构应对处理商业银行股权事务过程中所获取的数据和资料予以保密。

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我国宪法规定，中华人民共和国公民在行使自由和权利的时候，不得损害（）。

A. 国家的利益

B. 社会的利益

C. 集体的利益

D. 其他公民的合法自由

E. 其他公民的合法权利

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A. 从业人员

B. 内部人员

C. 外部人员

D. 其他人员

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银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私的，面临的法律责任有可能是：

A. 行政处罚

B. 刑事责任

C. 行政处分

D. 治安处罚

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金融机构高级管理人员在（）内同类性质平行调整职务或改任较低职务，不需重新申请任职资格。

A. 同一管理条线

B. 同一法人机构

C. 同一管辖行

D. 同一地市

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商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A. 重大事故报告制度

B. 重大事项报告制度

C. 重大案件报告制度

D. 重大事件报告制度

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贷款人有下列（ ）情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。

贷款人有下列（）情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。