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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。

A、区域

B、品种

C、自然人

D、客户群

E、以上都对

答案：ABD

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为（）。

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针对评估中发现的()问题，应提出有效的整改计划，并持续对行为守则及其细则进行完善。

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贷款人应建立完善的固定资产贷款风险评价制度，设置定量或定性的指标和标准，从借款人、项目发起人、项目合规性、（）、担保、保险等角度进行贷款风险评价。

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针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出()建议。

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根据《个人贷款管理暂行办法》，申请个人贷款应具备以下条件（）。

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监事任期每届（）年，任期届满，连选可以连任。外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过六年。

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银行保险机构要不断更新排查工具和方法，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件，摸清案件风险底数，强化案防工作()责任。

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金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。

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在开立账户管理方面，下列做法不正确的是（）。

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根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定，银行业金融机构应建立健全股权管理制度，全面梳理主要股东及关联方情况，掌握其重大变化，对超过规定比例的股权转让应及时报监管部门备案，及时披露主要股东的股权质押融资信息。

题目内容

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多选题

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。

A、区域

B、品种

C、自然人

D、客户群

E、以上都对

答案：ABD

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商业银行应当根据投资性质的不同，将理财产品分为（）。

A. 固定收益类理财产品

B. 权益类理财产品

C. 商品及金融衍生品类理财产品

D. 混合类理财产品。

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针对评估中发现的()问题，应提出有效的整改计划，并持续对行为守则及其细则进行完善。

A. 共性

B. 个性

C. 普遍性

D. 重点性

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A. 项目创新度

B. 项目技术和财务可行性

C. 项目产品市场

D. 项目融资方案

E. 还款来源可靠性

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针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患，应予以记录并及时提出()建议。

A. 处理

B. 合理

C. 处罚

D. 批评

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根据《个人贷款管理暂行办法》，申请个人贷款应具备以下条件（）。

A. 贷款用途明确合法

B. 贷款申请数额、期限和币种合理

C. 借款人具备还款意愿和还款能力

D. 借款人信用状况良好，无重大不良信用记录

E. 借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

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监事任期每届（）年，任期届满，连选可以连任。外部监事在同一家商业银行的任职时间累计不得超过六年。

A. 1

B. 2

C. 3

D. 6

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A. 主体

B. 直接

C. 间接

D. 管理

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金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。

A. 反洗钱信息中心

B. 银保监会及其分支机构

C. 反洗钱信息中心

D. 国务院反洗钱行政主管部门

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在开立账户管理方面，下列做法不正确的是（）。

A. 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B. 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C. 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D. 对客户资料必须严格保管

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《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（ ）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。