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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
)
根据《个人贷款管理暂行办法》,申请个人贷款应具备以下条件( )。

A、 贷款用途明确合法

B、 贷款申请数额、期限和币种合理

C、 借款人具备还款意愿和还款能力

D、 借款人信用状况良好,无重大不良信用记录

E、 借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
确实无法按相关要求进行任职回避的,应按照职位较高人员的人事管理权限履行审批程序,以下说法正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-a607-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-b2d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《中华人民共和国票据法》规定,支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-aeb0-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款不得用于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-2cd5-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当向银行业监督管理机构每()至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-e2d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,案件责任人员被撤职后,不得安排担任同职(级)及以上职务的时间是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-932e-c0c4-d7b79c752b00.html
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托管机构应当按照与商业银行签订的服务协议,为商业银行提供安全高效的股权托管服务,向银保监会及其派出机构报送商业银行股权信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-ce98-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的( )不合法,在对具体行政行为申请行政复议时,可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-0ddb-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行账户管理方面,不得存在以下行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-472c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应加强不良资产管理,以()与()为切入点,规范处置操作,严格处置损失授权管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-bed2-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
多选题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《个人贷款管理暂行办法》,申请个人贷款应具备以下条件( )。

A、 贷款用途明确合法

B、 贷款申请数额、期限和币种合理

C、 借款人具备还款意愿和还款能力

D、 借款人信用状况良好,无重大不良信用记录

E、 借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
确实无法按相关要求进行任职回避的,应按照职位较高人员的人事管理权限履行审批程序,以下说法正确的是()。

A. 人事管理权限属于一级分支机构及以上的,应由总部党组织批准

B. 人事管理权限属于一级分支机构以下的,应由一级分支机构党组织批准

C. 人事管理权限属于一级分支机构及以上的,但总部未设党组织,应由总部高管层批准

D. 人事管理权限属于二级分支机构以下的,应由二级分支机构党组织批准

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-a607-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于:

A. 0.04

B. 0.05

C. 0.06

D. 0.07

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-b2d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《中华人民共和国票据法》规定,支票限于见票即付,不得另行记载付款日期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-aeb0-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动资金贷款不得用于( )。

A. 固定资产投资

B. 购买原材料

C. 股权投资

D. 国家禁止生产、经营的领域

E. 以上都对

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银行业金融机构应当向银行业监督管理机构每()至少报送一次本机构从业人员行为评估报告。

A. 月

B. 季

C. 半年

D. 年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-e2d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,案件责任人员被撤职后,不得安排担任同职(级)及以上职务的时间是:

A. 一年内

B. 二年内

C. 三年内

D. 半年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-932e-c0c4-d7b79c752b00.html
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托管机构应当按照与商业银行签订的服务协议,为商业银行提供安全高效的股权托管服务,向银保监会及其派出机构报送商业银行股权信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-ce98-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的( )不合法,在对具体行政行为申请行政复议时,可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。

A. 法律

B. 法规

C. 规章

D. 金融规章以下的规定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-0ddb-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行账户管理方面,不得存在以下行为:

A. 获取客户密码,泄露、擅自修改客户信息;

B. 利用客户账户过渡本人资金;

C. 通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金

D. 违规使用内部账户为客户办理支付结算业务;

E. 空存、空取资金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-472c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应加强不良资产管理,以()与()为切入点,规范处置操作,严格处置损失授权管理

A. 效益优先

B. 尽职追索

C. 合理估值

D. 简化程序

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-bed2-c0c4-d7b79c752b00.html
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