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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查的主要内容包括( )。

A、 借款人基本情况

B、 借款人收入情况

C、 借款用途

D、 借款人还款来源、还款能力及还款方式

E、 保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列( )行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-58f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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个人贷款因其额小、面广,调查成本较高,所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-7c39-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行与第三方支付机构建立业务关联时,对于客户银行账户,商业银行应设立与客户技术风险承受能力相匹配的支付限额,包括单笔支付限额和( )支付限额。
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当( )评估保理业务政策和程序的有效性,加强内部审计监督,确保业务稳健运行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-6ee5-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应建立信息安全管理规范,包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f5f8-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,合同约定专门还款准备金账户的,贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金平均存量提出要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-346c-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行服务价格管理办法》规定,商业银行使用电子银行等自助渠道提供服务的,应当在收取服务费用之后,提示客户相关服务价格,并保证客户对相关服务的选择权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-dfbf-c0c4-d7b79c752b00.html
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对于不属于银行保险监督管理机构负责处理的举报,应当在收到举报之日起()日内书面告知举报人向有权机关提出。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-c93e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开办保理业务,应当遵循( )的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-d82e-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示的形式告知他人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-a66b-c0c4-d7b79c752b00.html
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(
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查的主要内容包括( )。

A、 借款人基本情况

B、 借款人收入情况

C、 借款用途

D、 借款人还款来源、还款能力及还款方式

E、 保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力

答案:ABCDE

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相关题目
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列( )行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

A. 提供资金账户的

B. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D. 协助将资金汇往境外的

E. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的

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个人贷款因其额小、面广,调查成本较高,所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。
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商业银行与第三方支付机构建立业务关联时,对于客户银行账户,商业银行应设立与客户技术风险承受能力相匹配的支付限额,包括单笔支付限额和( )支付限额。

A. 日累计

B. 周累计

C. 月累计

D. 多笔累计

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c857-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当( )评估保理业务政策和程序的有效性,加强内部审计监督,确保业务稳健运行。

A. 每月

B. 每季度

C. 不定期

D. 定期

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商业银行应建立信息安全管理规范,包括( )。

A. 物理环境安全管理制度

B. 配置管理

C. 网络通信与访问安全策略

D. 授权访问机制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f5f8-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,合同约定专门还款准备金账户的,贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金平均存量提出要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-346c-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行服务价格管理办法》规定,商业银行使用电子银行等自助渠道提供服务的,应当在收取服务费用之后,提示客户相关服务价格,并保证客户对相关服务的选择权。
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对于不属于银行保险监督管理机构负责处理的举报,应当在收到举报之日起()日内书面告知举报人向有权机关提出。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-c93e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开办保理业务,应当遵循( )的原则。

A. 依法合规

B. 审慎经营

C. 平等自愿

D. 公平诚信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-d82e-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示的形式告知他人。

解析:这道题考察的是内幕交易的相关知识。内幕交易是指利用未公开的内幕信息进行交易获取利益的行为。根据相关法律法规,从业人员应当自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,也不得将内幕信息以明示的形式告知他人。因此,题目中的说法是正确的,应该选择“错误”。
举个例子来帮助理解:假设小明在一家公司工作,他得知公司即将发布一项重大利好消息,但这个消息还没有对外公布。如果小明利用这个消息提前买入公司股票,然后在消息公布后卖出获取利润,这就属于内幕交易,是违法行为。因此,从业人员应当遵守相关规定,不得利用内幕信息获取个人利益。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-a66b-c0c4-d7b79c752b00.html
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