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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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按照《个人贷款管理暂行办法》规定，以下哪些个人贷款，可参照本办法执行（）。

A、信用卡透支

B、消费金融公司发放的个人贷款

C、汽车金融公司发放的个人贷款

D、银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款

E、以存单、国债或银监会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款

答案：BCE

拟下发-附件1：案防合规知识题库

《行政诉讼法》规定，属于本辖区重大、复杂的行政案件，属于( )管辖。

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商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）罚款。

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各银行机构在检查中发现银行员工存在违规行为的，违规操作人员须（），依据银行机构内部违规处罚规定进行处罚。

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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及( )的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

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银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告（）。

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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，中国银行业监督管理委员会无权认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。

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商业银行股东可以接受他人委托持有商业银行股权。

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商业银行对超过( )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

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银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，（）有权予以撤销。

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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

题目内容

(

多选题

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

按照《个人贷款管理暂行办法》规定，以下哪些个人贷款，可参照本办法执行（）。

A、信用卡透支

B、消费金融公司发放的个人贷款

C、汽车金融公司发放的个人贷款

D、银行业金融机构发放给农户用于生产性贷款等国家有专门政策规定的特殊类个人贷款

E、以存单、国债或银监会认可的其他金融产品作质押发放的个人贷款

答案：BCE

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《行政诉讼法》规定，属于本辖区重大、复杂的行政案件，属于( )管辖。

A. 当事人所在县法院

B. 当事人所在县公安部门

C. 市中级法院

D. 省高级法院

点击查看答案

商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）罚款。

A. 五万元以上

B. 五十万元以下

C. 十万元以上

D. 三十万元以下

点击查看答案

各银行机构在检查中发现银行员工存在违规行为的，违规操作人员须（），依据银行机构内部违规处罚规定进行处罚。

A. 暂时在岗

B. 接收调查

C. 立即离岗

D. 依旧工作

点击查看答案

贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及( )的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。

A. 担保人

B. 借款人所在集团客户

C. 借款人关联客户

D. 债权人

点击查看答案

银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告（）。

A. 案件和案件隐患

B. 风险事件

C. 重大内控漏洞

D. 员工行为失范

E. 凭证记录不规范

点击查看答案

根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，中国银行业监督管理委员会无权认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。

点击查看答案

商业银行股东可以接受他人委托持有商业银行股权。

点击查看答案

商业银行对超过( )岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。

A. 55

B. 65

C. 75

D. 85

点击查看答案

银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，（）有权予以撤销。

A. 中国人民银行

B. 审计署

C. 国务院银行业监督管理机构

D. 司法机关

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按照《个人贷款管理暂行办法》规定，以下哪些个人贷款，可参照本办法执行（ ）。

按照《个人贷款管理暂行办法》规定，以下哪些个人贷款，可参照本办法执行（）。