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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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依据《个人贷款管理暂行办法》规定,以下说法错误的是( )。

A、 贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成

B、 贷款风险评价应以分析借款人征信情况为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估

C、 贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件,但紧急情况下办理的贷款除外

D、 采用贷款人自主支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金

E、 以上说法都正确

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行应当在章程中规定,独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f0aa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在计算调整后的表内外资产余额时,不考虑( )等信用风险缓释因素。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-a27d-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向存款行申请开具的人民币定期存款权利凭证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-32f9-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,以下说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2d06-c0c4-d7b79c752b00.html
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认真贯彻落实新时代党的建设总要求和全面从严治党战略部署,层层压实党建工作责任,着力强化制度执行,维护法规制度严肃性和权威性,确保党的路线方针政策在银行业保险业不折不扣得到贯彻执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-5257-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构重要信息系统投产及变更如失败需重新安排的,银行业金融机构不需再次向中国银监会或其派出机构报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-f11c-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列有关民事诉讼中实行公开审判的表述不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-cea4-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《中华人民共和国公司法》规定,股份有限公司的发起人应当承担下列( )责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-21fc-c0c4-d7b79c752b00.html
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坚持建立健全案防长效机制与短期重点惩治并重,对照《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》11个重点领域开展员工行为排查,建立风险清单、案件台账,压实责任,分类施策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-2e3a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约等外包给发卡业务服务机构,但可将交易监测等外包给服务机构。
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

依据《个人贷款管理暂行办法》规定,以下说法错误的是( )。

A、 贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成

B、 贷款风险评价应以分析借款人征信情况为基础,采取定量和定性分析方法,全面、动态地进行贷款审查和风险评估

C、 贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件,但紧急情况下办理的贷款除外

D、 采用贷款人自主支付的,贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请,并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金

E、 以上说法都正确

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行应当在章程中规定,独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于( )个工作日。

A. 10、15

B. 15、25

C. 20、30

D. 30、60

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f0aa-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在计算调整后的表内外资产余额时,不考虑( )等信用风险缓释因素。

A. 存款

B. 抵质押品

C. 保证

D. 信用衍生产品

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( )是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人依据开户证实书向存款行申请开具的人民币定期存款权利凭证。

A. 个人定期存单

B. 单位定期存单

C. 定期存折

D. 特种存单

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根据我国《票据法》,以下说法正确的有( )。

A. 付款人及其代理付款人付款时,应当审查汇票背书的连续

B. 付款人及其代理付款人付款时,应审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件

C. 付款人及其代理付款人以恶意或者有重大过失付款的,应当自行承担责任

D. 持票人获得付款的,应当在汇票上签收,并将汇票交给付款人

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认真贯彻落实新时代党的建设总要求和全面从严治党战略部署,层层压实党建工作责任,着力强化制度执行,维护法规制度严肃性和权威性,确保党的路线方针政策在银行业保险业不折不扣得到贯彻执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-5257-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构重要信息系统投产及变更如失败需重新安排的,银行业金融机构不需再次向中国银监会或其派出机构报告。
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下列有关民事诉讼中实行公开审判的表述不正确的是( )。

A. 案件的审理、合议庭的评议、判决的宣告应当公开

B. 对于涉及国家秘密的案件不公开审理,但宣判要公开

C. 对于涉及个人隐私的案件,人民法院应当根据当事人申请不公开审理

D. 离婚案件只能不公开审理

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依照《中华人民共和国公司法》规定,股份有限公司的发起人应当承担下列( )责任。

A. 公司不能成立时,对设立行为所产生的债务和费用负连带责任

B. 公司不能成立时,对认股人已缴纳的股款,负返还股款并加算银行同期存款利息的连带责任

C. 公司不能成立时,对认股人已缴纳的股款,仅负返还股款的连带责任

D. 在公司设立过程中,由于发起人的过失致使公司利益受到损害的,应当对公司承担赔偿责任

E. 发起成立后不再承担法律责任

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坚持建立健全案防长效机制与短期重点惩治并重,对照《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》11个重点领域开展员工行为排查,建立风险清单、案件台账,压实责任,分类施策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-2e3a-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约等外包给发卡业务服务机构,但可将交易监测等外包给服务机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-8ca2-c0c4-d7b79c752b00.html
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