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拟下发-附件1：案防合规知识题库
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拟下发-附件1：案防合规知识题库
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贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（ ）。

A、 借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况

B、 借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况

C、 借款人所在行业情况

D、 借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况

E、 借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况

答案：ABCDE

拟下发-附件1：案防合规知识题库
我国《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由银监会或者人民银行决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-361d-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应完善内部控制机制，实行贷款( )管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-e45d-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行数据中心建立信息科技运行维护服务管理流程，包括（ ）。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f216-c0c4-d7b79c752b00.html
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高层管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-67db-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行对涉及停业、盗抢等突发事件，应不迟于2小时向银行保险监管机构报告信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-aba7-c0c4-d7b79c752b00.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资（），应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-9396-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当按照银行业监管机构资本充足率管理有关规定确定贷款损失准备的资本属性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-593f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理，防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-8b96-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款需要展期的，贷款人应审查贷款所对应的资产转换周期的变化原因和实际需要，决定是否展期，并合理确定贷款展期期限，加强对展期贷款的后续管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-2417-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以（ ），采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-476f-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1：案防合规知识题库

贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，尽职调查的内容包括（ ）。

A、 借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法宝代表人和经营管理团队的资信等情况

B、 借款人经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大投资计划等情况

C、 借款人所在行业情况

D、 借款人应收账款、应付账款、存货等真实财务状况

E、 借款人营运资金总需求和现有融资性负债情况

答案：ABCDE

拟下发-附件1：案防合规知识题库
相关题目
我国《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由银监会或者人民银行决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-361d-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应完善内部控制机制，实行贷款( )管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制。

A. 封闭式

B. 集中统一

C. 全流程

D. 分级

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商业银行数据中心建立信息科技运行维护服务管理流程，包括（ ）。

A. 事件和问题管理机制

B. 变更管理流程

C. 配置管理流程

D. 容量和性能规划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-f216-c0c4-d7b79c752b00.html
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高层管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-67db-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行对涉及停业、盗抢等突发事件，应不迟于2小时向银行保险监管机构报告信息。
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《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资（），应采用贷款人受托支付方式。

A. 0.1

B. 0.05

C. 0.15

D. 0.3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-9396-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行贷款损失准备管理办法》规定,商业银行应当按照银行业监管机构资本充足率管理有关规定确定贷款损失准备的资本属性。
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银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理，防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-8b96-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款需要展期的，贷款人应审查贷款所对应的资产转换周期的变化原因和实际需要，决定是否展期，并合理确定贷款展期期限，加强对展期贷款的后续管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-2417-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款调查应以（ ），采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。

A. 间接调查为主、实地调查为辅

B. 实地调查为主、间接调查为辅

C. 尽职调查为主、实地调查为辅

D. 实地调查为主、口头调查为辅

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-476f-c0c4-d7b79c752b00.html
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