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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包括（）。

A、金额

B、期限

C、利率

D、担保

E、还款方式

答案：ABCDE

拟下发-附件1：案防合规知识题库

下列说法不正确的是（）。

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贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定( )。

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银行业金融机构开展关联外包时，应当在外包合同签订前（）个工作日向银监会或其派出机构报告。

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商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，及时向（）报送。

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用借款人自主支付的，贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告( )，并通过账户分析、凭证查验或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

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《金融机构从业人员职业操守指引》规定，从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用（）买卖资本市场产品。

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银行业金融机构案件问责方式主要包括：

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银行业金融机构（）应当对反洗钱和反恐融资工作承担最终责任。

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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定，商业银行办理单保理业务时，应当在保理合同中原则上要求卖方开立用于应收账款回笼的保理专户等相关账户。商业银行应当指定专人对保理专户资金进出情况进行监控，确保资金首先用于归还（）。

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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的，由( )承担责任。

题目内容

(

多选题

)

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包括（）。

A、金额

B、期限

C、利率

D、担保

E、还款方式

答案：ABCDE

相关题目

下列说法不正确的是（）。

A. 商业银行不得向关系人发放贷款

B. 商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

C. 商业银行不得向关系人发放保证贷款

D. 商业银行向关系人发放保证贷款的条件不得优于其他借款人贷款的条件

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A. 贷款结构

B. 贷款方式

C. 贷款金额

D. 贷款利率

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银行业金融机构开展关联外包时，应当在外包合同签订前（）个工作日向银监会或其派出机构报告。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 40

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商业银行应当按照国家有关规定，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况，编制年度财务会计报告，及时向（）报送。

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 国务院财政部门

D. 国务院审计部门

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A. 贷款资金支付情况

B. 贷款资金使用情况

C. 经营情况

D. 资金回笼情况

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A. 内幕信息

B. 公开信息

C. 市场评论

D. 朋友建议

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银行业金融机构案件问责方式主要包括：

A. 纪律处分

B. 经济处理

C. 通报批评

D. 责令辞职

E. 解除劳动合同

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银行业金融机构（）应当对反洗钱和反恐融资工作承担最终责任。

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 反洗钱和反恐融资管理部门

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A. 个人借款

B. 善意第三人

C. 债务人

D. 银行融资

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A. 借款人

B. 贷款人

C. 存款人

D. 担保人

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贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包括（ ）。

贷款人应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款等要素测算其营运资金需求，合理贷款期限，包括（）。