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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件（）。

A、借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记

B、借款人信用状况良好，无重大不良记录

C、借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录

D、国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求

E、借款用途及还款来源明确、合法

答案：ABCDE

拟下发-附件1：案防合规知识题库

作为银行从业人员，下列哪些行为是被禁止的？( )

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有下列( )情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金.

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银行业金融机构应建立（）制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。

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以下调查方式中，个人贷款可以采用的是：

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根据国务院《信访条例》，信访人提出信访事项，一般应当采用书信、电子邮件、传真等书面形式；信访人提出投诉请求的，还应当载明信访人的姓名（名称）、住址和请求、事实、理由。

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商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于50%，并在三年内达到（）。

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商业银行董事应当做到:

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银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（）评估一次其有效性。风险管理策略应当反映风险偏好、风险状况以及市场和宏观经济变化，并在银行内部得到充分传导。

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银保监会及其派出机构要严格依据法律法规和监管规定，对违法违规行为负有责任的机构及人员实施行政处罚。违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。对自查发现案件，在法律法规规定的范围内，可以酌情对涉案机构和案件责任人员从轻处罚。

普通员工应回避的亲属不包括（）。

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件（）。

A、借款人依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记

B、借款人信用状况良好，无重大不良记录

C、借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况，无重大不良记录

D、国家对拟投资项目有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求

E、借款用途及还款来源明确、合法

答案：ABCDE

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作为银行从业人员，下列哪些行为是被禁止的？( )

A. 银行员工小王上班时间利用手机买卖股票。

B. 银行员工小张在一家房地产企业任职，并按月获取报酬。

C. 银行员工柳某为取得客户的信任与客户私下签订业务协议。

D. 银行员工赵某为更好地开发业务给予客户各种形式的非法利益。

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A. 编造引进资金、项目等虚假理由的

B. 使用虚假的经济合同的

C. 使用虚假的证明文件的

D. 使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

E. 以其他方法诈骗贷款的

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银行业金融机构应建立（）制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类违法违规违纪和危害所在机构声誉的行为。

A. 信访

B. 举报

C. 奖励

D. 排查

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以下调查方式中，个人贷款可以采用的是：

A. 委托第三方调查

B. 实地调查

C. 电话查问

D. 信息咨询

点击查看答案

商业银行申请采用内部评级法计量信用风险加权资产的，提交申请时内部评级法资产覆盖率应不低于50%，并在三年内达到（）。

A. 0.6

B. 0.7

C. 0.8

D. 0.9

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商业银行董事应当做到:

A. 保守商业银行秘密

B. 不在履职过程中接受不正当利益

C. 不利用董事地位谋取私利

D. 不为股东利益损害商业银行利益

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A. 每两年

B. 每年

C. 每半年

D. 每季度

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普通员工应回避的亲属不包括（）。

A. 父母

B. 配偶及其父母

C. 子女及其配偶

D. 三代以内旁系血亲

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