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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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商业银行受理委托贷款业务申请，应具备以下前提（）。

A、委托人与借款人就委托贷款条件达成一致

B、委托人或借款人为非自然人的，应出具其有权机构同意办理委托贷款业务的决议、文件或具有同等法律效力的证明

C、委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的委托贷款业务申请

D、委托人与担保人就担保贷款条件达成一致

答案：AB

拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品、私募理财产品、其他理财产品。

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银行业金融机构要强化信贷纪律约束，聚焦受理与调查、抵质押物评估与核保、风险评价与审批、合同签订与贷款发放、支付与贷后管理等各个环节，在科学制定和严格执行尽职免责制度基础上，建立健全贷款各操作环节的考核问责机制。

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《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应加强对贷款的发放管理，遵循审贷与放贷分离的原则，设立隶属于同级风险管理部门的放款管理部门或岗位，负责落实放款条件、发放满足约定条件的个人贷款。

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金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传，此行为为保障金融消费者（）。

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公司根据股东会或者股东大会、董事会决议已办理变更登记的，人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议后，公司应当向( )申请撤销变更登记。

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商业银行的一笔关联交易被否决后，在( )内不得就同一内容的关联交易进行审议。

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银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施

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银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序。未制定的，应该在开展该项业务以后立即制定。

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在实行市场调节价的银行服务定价模式下，下列哪家机构能自行制定和调整银行服务价格：

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银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上（）以下罚款。

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

商业银行受理委托贷款业务申请，应具备以下前提（）。

A、委托人与借款人就委托贷款条件达成一致

B、委托人或借款人为非自然人的，应出具其有权机构同意办理委托贷款业务的决议、文件或具有同等法律效力的证明

C、委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的委托贷款业务申请

D、委托人与担保人就担保贷款条件达成一致

答案：AB

相关题目

商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品、私募理财产品、其他理财产品。

点击查看答案

A. 财产安全权

B. 知情权

C. 自主选择权

D. 依法求偿权

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公司根据股东会或者股东大会、董事会决议已办理变更登记的，人民法院宣告该决议无效或者撤销该决议后，公司应当向( )申请撤销变更登记。

A. 公司登记机关

B. 人民法院

C. 工商局

D. 仲裁机关

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商业银行的一笔关联交易被否决后，在( )内不得就同一内容的关联交易进行审议。

A. 三个月

B. 六个月

C. 十二个月

D. 一个月

点击查看答案

银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施

A. 为客户保密

B. 了解你的客户

C. 了解业务关系

D. 客观公正

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银行业金融机构应当制定每项业务对应的风险管理政策和程序。未制定的，应该在开展该项业务以后立即制定。

点击查看答案

在实行市场调节价的银行服务定价模式下，下列哪家机构能自行制定和调整银行服务价格：

A. 国家开发银行总行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 招商银行北京分行

D. 国家发展和改革委员会

点击查看答案

银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上（）以下罚款。

A. 三十万元

B. 二十万元

C. 十五万元

D. 五十万元

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