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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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流动资金贷款不得用于哪些用途:

A、 土地收购、整理和储备

B、 投资水电站建设项目

C、 企业增资

D、 购买原材料

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当通过代销业务管理系统进行销售。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-3b4f-c0c4-d7b79c752b00.html
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利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和( )风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-0c7f-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访人在信访过程中不得有下列哪些行为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-f76f-c0c4-d7b79c752b00.html
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风险评级为三级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-43e3-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,存在下列情形之一的,属于重大、恶性案件:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-b971-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在给集团客户授信前,应当充分掌握集团客户的( )等重大事项,防止对集团客户过度授信:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-2d82-c0c4-d7b79c752b00.html
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为防范案件风险,加强客户数据保护,银行业金融机构信息系统和机具内禁止( )客户密码、银行卡磁道信息等敏感数据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1979-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应( )制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-30c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查的主要内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-0e10-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少60天的流动性需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f703-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

流动资金贷款不得用于哪些用途:

A、 土地收购、整理和储备

B、 投资水电站建设项目

C、 企业增资

D、 购买原材料

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,商业银行原则上应当通过代销业务管理系统进行销售。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-3b4f-c0c4-d7b79c752b00.html
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利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和( )风险。

A. 汇率

B. 股票

C. 商品价格

D. 期权性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-0c7f-c0c4-d7b79c752b00.html
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信访人在信访过程中不得有下列哪些行为:

A. 携带危险物品、管制器具。

B. 理性表达诉求。

C. 侮辱、殴打、威胁国家机关工作人员。

D. 将生活不能自理的人弃留在信访接待场所。

E. 煽动、串联他人信访。

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风险评级为三级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于:

A. 5万

B. 10万

C. 20万

D. 50万

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-43e3-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,存在下列情形之一的,属于重大、恶性案件:

A. 涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的

B. 性质恶劣,造成挤兑的

C. 性质恶劣,造成区域性或系统性风险等重大社会不良影响的

D. 银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件

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商业银行在给集团客户授信前,应当充分掌握集团客户的( )等重大事项,防止对集团客户过度授信:

A. 负债信息

B. 关联方信息

C. 对外对内担保信息

D. 诉讼情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-2d82-c0c4-d7b79c752b00.html
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为防范案件风险,加强客户数据保护,银行业金融机构信息系统和机具内禁止( )客户密码、银行卡磁道信息等敏感数据。

A. 全部屏蔽

B. 部分屏蔽

C. 加密存储

D. 明文存储

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1979-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应( )制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为。

A. 每年

B. 每二年

C. 每三年

D. 每五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-30c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查的主要内容包括( )。

A. 借款人基本情况

B. 借款人收入情况

C. 借款用途

D. 借款人还款来源、还款能力及还款方式

E. 保证人担保意愿、担保能力或抵(质)押物价值及变现能力

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流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少60天的流动性需求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-f703-c0c4-d7b79c752b00.html
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