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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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针对下列哪些组织、人员的职务行为,可以向有关行政机关提出信访事项:

A、 行政机关及其工作人员。

B、 法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织及其工作人员。

C、 提供公共服务的企业、事业单位及其工作人员。

D、 社会团体或者其他企业、事业单位中由国家行政机关任命、派出的人员。

E、 村民委员会、居民委员会及其成员。

答案:ABCDE

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处( )罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c218-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起( )日内审查决定是否受理,并书面告知举报人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-c3f6-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动性覆盖率的最低监管标准为不低于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-0874-c0c4-d7b79c752b00.html
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在计算应纳税所得额时,企业发生的( )支出作为长期待摊费用,按照规定摊销的,准予扣除。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-e7c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的,借款人真实身份不必核实。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-8e47-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构要根据本机构的( )、业务经营方针、衍生产品交易目的及对市场走向的预测,选择与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-f3ad-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,由行政机关、有关部门任命(推荐任命、聘用)的银行业金融机构董(理)事、监事及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-a49c-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应评估贷款( )与借款人经营状况、还款能力的匹配程度,作为与借款人后续合作的依据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-41d1-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行可以基于( )原则,对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约客户、服务机构等有关风险信息进行共享,加强在风险管理方面的合作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-ffc2-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险行业协会要建立完善从业人员信用信息采集、共享机制,探索建立从业人员违规违纪违法“灰名单”机制,按照行业标准、行规、行约等,视情节轻重对银行保险机构及其从业人员采取行业性惩戒措施,净化从业人员队伍。
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

针对下列哪些组织、人员的职务行为,可以向有关行政机关提出信访事项:

A、 行政机关及其工作人员。

B、 法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织及其工作人员。

C、 提供公共服务的企业、事业单位及其工作人员。

D、 社会团体或者其他企业、事业单位中由国家行政机关任命、派出的人员。

E、 村民委员会、居民委员会及其成员。

答案:ABCDE

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相关题目
银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处( )罚款。

A. 一万元以上五万元以下

B. 五万元以上十万元以下

C. 十万元以上二十万元以下

D. 十万元以上三十万元以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c218-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起( )日内审查决定是否受理,并书面告知举报人。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-c3f6-c0c4-d7b79c752b00.html
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流动性覆盖率的最低监管标准为不低于( )。

A. 0.5

B. 0.75

C. 0.9

D. 1

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-0874-c0c4-d7b79c752b00.html
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在计算应纳税所得额时,企业发生的( )支出作为长期待摊费用,按照规定摊销的,准予扣除。

A. 已足额提取折旧的固定资产的改建支出

B. 租入固定资产的改建支出

C. 固定资产的大修理支出

D. 其他应当作为长期待摊费用的支出

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《个人贷款管理暂行办法》规定,通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的,借款人真实身份不必核实。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-8e47-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构要根据本机构的( )、业务经营方针、衍生产品交易目的及对市场走向的预测,选择与本机构业务相适应的测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法。

A. 整体实力

B. 自有资本

C. 盈利能力

D. 经营水平

解析:
当然可以,让我们一起来深入探讨这道多选题。

首先,我们要理解题干中的关键信息:金融机构在选择测算衍生产品交易风险敞口的指标和方法时,需要考虑的因素。衍生产品是一种金融工具,它基于其他资产(如股票、债券、货币等)的价格变动来定价。因此,对于这些产品的风险管理至关重要。

现在,让我们逐一分析每个选项:

A: **整体实力** - 金融机构的整体实力包括其规模、声誉、市场影响力等。强大的整体实力可以帮助金融机构更好地分散风险,因此,在评估衍生产品交易风险时,考虑整体实力是合理的。

B: **自有资本** - 自有资本是指金融机构自己的资金,而不是借来的资金。自有资本的大小直接关系到金融机构承担风险的能力。资本充足率是衡量金融机构稳健性的重要指标,因此在选择风险测算指标时,自有资本是一个关键因素。

C: **盈利能力** - 盈利能力反映了金融机构的运营效率和财务健康状况。一个盈利能力强的金融机构可能更有能力承担衍生产品交易带来的风险。因此,盈利能力也是选择风险指标时需要考虑的因素。

D: **经营水平** - 经营水平通常指的是金融机构的管理效率和服务质量。虽然经营水平对于金融机构的长期成功很重要,但它与衍生产品交易风险敞口的直接关系可能不如其他因素明显。不过,良好的经营水平可以间接地帮助金融机构更有效地管理风险。

根据以上分析,我们可以得出结论,选项A、B和C都是与衍生产品交易风险敞口直接相关的因素,而选项D虽然重要,但与题干中的风险敞口测算关系不那么直接。因此,正确答案是ABC。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明:

想象一下,你是一位厨师,正在为一家高级餐厅准备一顿晚宴。你需要决定使用哪些食材和烹饪方法来制作菜品。你的“整体实力”可能包括你的厨艺水平、餐厅的声誉以及你的团队协作能力。你的“自有资本”可能是指你拥有的食材和厨房设备。你的“盈利能力”可能是指你为餐厅带来的收入和利润。最后,你的“经营水平”可能是指你如何管理厨房的日常运营。

在准备晚宴时,你需要考虑你的整体实力和自有资本来确保你有足够的资源来制作高质量的菜品。同时,你的盈利能力也会影响你选择哪些菜品来吸引顾客。虽然经营水平对于确保厨房的日常运作至关重要,但它与决定具体菜品和烹饪方法的关系可能不如其他因素直接。

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银行业金融机构从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,由行政机关、有关部门任命(推荐任命、聘用)的银行业金融机构董(理)事、监事及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-a49c-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应评估贷款( )与借款人经营状况、还款能力的匹配程度,作为与借款人后续合作的依据。

A. 品种

B. 额度

C. 期限

D. 利率

E. 以上都对

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商业银行可以基于( )原则,对信用卡业务中出现不良行为的营销人员、持卡人、特约客户、服务机构等有关风险信息进行共享,加强在风险管理方面的合作。

A. 自愿

B. 合作

C. 合法

D. 保密

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-ffc2-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险行业协会要建立完善从业人员信用信息采集、共享机制,探索建立从业人员违规违纪违法“灰名单”机制,按照行业标准、行规、行约等,视情节轻重对银行保险机构及其从业人员采取行业性惩戒措施,净化从业人员队伍。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-89ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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