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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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多选题
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加强银行业和保险业消费者权益保护工作的意义():

A、 是贯彻以人民为中心的发展思想的具体体现

B、 是维护金融秩序、防范和化解金融风险的重要内容

C、 是金融机构自身可持续发展的内在需求

D、 是维护银行业和保险业良好社会形象的需要

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
负责及时对操作风险管理体系进行检查和修订的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-4b42-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构按照规定应向社会公众披露的信息包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-b98e-c0c4-d7b79c752b00.html
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大型银行境内年度新增机构计划下达后,确有特殊情况需在省内调整的,由大型银行各省(自治区、直辖市)分行向:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-87dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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个人贷款借款人( )支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d682-c0c4-d7b79c752b00.html
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确无法按相关要求进行任职回避的,避豁免人员相关信息应按()报银行保险机构总部以及对应监管部门或属地监管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-6c84-c0c4-d7b79c752b00.html
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公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的,应当自知道或者应当知道作出行政行为之日起( )内提出。法律另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-7a50-c0c4-d7b79c752b00.html
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对银监分局作出的具体行政行为不服,申请行政复议的案件,由( )管辖。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-03fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《担保法》有关抵押物价值的规定,以下说法正确的是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-f7e9-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循友好合作、互相信任的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3a2c-c0c4-d7b79c752b00.html
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-c968-c0c4-d7b79c752b00.html
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多选题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

加强银行业和保险业消费者权益保护工作的意义():

A、 是贯彻以人民为中心的发展思想的具体体现

B、 是维护金融秩序、防范和化解金融风险的重要内容

C、 是金融机构自身可持续发展的内在需求

D、 是维护银行业和保险业良好社会形象的需要

答案:ABC

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
负责及时对操作风险管理体系进行检查和修订的是:

A. 董事会

B. 高级管理层

C. 相关部门

D. 指定专人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-4b42-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构按照规定应向社会公众披露的信息包括( )。

A. 财务会计报告

B. 风险管理状况

C. 董事和高级管理人员变更情况

D. 规定的其他重大事项

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-b98e-c0c4-d7b79c752b00.html
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大型银行境内年度新增机构计划下达后,确有特殊情况需在省内调整的,由大型银行各省(自治区、直辖市)分行向:

A. 当地银监局提出申请,银监局决定

B. 当地银监局提出申请,并由当地银监局作出决定

C. 银监局申请并由银监局作出决定

D. 银监局申请,由银监会作出决定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-87dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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个人贷款借款人( )支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借款人账户后,由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。

A. 转账

B. 现金

C. 自主

D. 受托

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-d682-c0c4-d7b79c752b00.html
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确无法按相关要求进行任职回避的,避豁免人员相关信息应按()报银行保险机构总部以及对应监管部门或属地监管机构。

A. 月度

B. 季度

C. 半年

D. 年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-6c84-c0c4-d7b79c752b00.html
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公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的,应当自知道或者应当知道作出行政行为之日起( )内提出。法律另有规定的除外。

A. 15日

B. 30日

C. 3个月

D. 6个月

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-7a50-c0c4-d7b79c752b00.html
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对银监分局作出的具体行政行为不服,申请行政复议的案件,由( )管辖。

A. 作出具体行政行为的银监分局

B. 银监分局的上级银监局

C. 法院

D. 政府

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-03fd-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《担保法》有关抵押物价值的规定,以下说法正确的是:

A. 抵押物价值减少时,抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值,或者提供与减少的价值相当的担保

B. 抵押人的行为足以使抵押物价值减少的,抵押权人有权要求抵押人停止其行为

C. 抵押人对抵押物价值减少无过错的,抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保

D. 抵押物价值未减少的部分,仍作为债权的担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-f7e9-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循友好合作、互相信任的原则。
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《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定,根据责任认定情况,有下列情形之一的,银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理:

A. 发生重大、恶性案件,或一年内发生同质同类案件的

B. 监督管理严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的

C. 指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的

D. 对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理,从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

E. 案发后,瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

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