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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行发行私募理财产品的,以下关于合格投资者的投资金额正确的是()。

A、 单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币

B、 投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币

C、 投资于单只权益类理财产品的金额不得低于50万元人民币。

D、 投资于单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币

答案:ABD

拟下发-附件1:案防合规知识题库
中国人民银行应当向国务院财政部门提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-9922-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应对结构性外汇风险暴露计提市场风险资本。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-eac3-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于( )次,并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-2172-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过( )等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-86dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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加强案件风险监测和排查,依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查,重点关注()、()、()、()、()等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别,采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。不断更新排查工具和方法,通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件,摸清案件风险底数,强化案防工作主体责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-87d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户披露的理财资金投资管理信息包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-a130-c0c4-d7b79c752b00.html
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收入总额中的( )为不征税收入。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-e3e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平,采用不同的贷款利率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-8256-c0c4-d7b79c752b00.html
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总资产规模一千亿元人民币以上且跨省设立分支机构的法人商业银行的重要信息系统灾难恢复能力应达到《信息安全技术 信息系统灾难恢复规范》中定义的灾难恢复等级第( )级(含)以上。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-4e00-c0c4-d7b79c752b00.html
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单位的()对本单位的内部治安保卫工作负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-ad9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行发行私募理财产品的,以下关于合格投资者的投资金额正确的是()。

A、 单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币

B、 投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币

C、 投资于单只权益类理财产品的金额不得低于50万元人民币。

D、 投资于单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币

答案:ABD

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相关题目
中国人民银行应当向国务院财政部门提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
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商业银行应对结构性外汇风险暴露计提市场风险资本。
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于( )次,并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过( )等方式核查贷款支付是否符合约定用途。

A. 电话咨询

B. 账户分析

C. 凭证查验

D. 现场调查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-86dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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加强案件风险监测和排查,依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查,重点关注()、()、()、()、()等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别,采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。不断更新排查工具和方法,通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件,摸清案件风险底数,强化案防工作主体责任。

A. 关键岗位人员账户交易

B. 资金借贷

C. 证券投资

D. 兴办企业

E. 涉及诉讼和社会关系往来

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-87d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户披露的理财资金投资管理信息包括:

A. 投资方向

B. 具体投资品种

C. 投资比例

D. 对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-a130-c0c4-d7b79c752b00.html
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收入总额中的( )为不征税收入。

A. 财政拨款

B. 依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金

C. 接受捐赠收入

D. 国务院规定的其他不征税收入

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-e3e5-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平,采用不同的贷款利率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-8256-c0c4-d7b79c752b00.html
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总资产规模一千亿元人民币以上且跨省设立分支机构的法人商业银行的重要信息系统灾难恢复能力应达到《信息安全技术 信息系统灾难恢复规范》中定义的灾难恢复等级第( )级(含)以上。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

解析:
好的,让我们一起来深入理解这道题目。

首先,题目涉及到的是商业银行的信息系统灾难恢复能力。这种能力的重要性在于,它能够确保在发生灾难性事件(如火灾、地震、网络攻击等)时,银行的信息系统能够迅速恢复运行,从而保护客户的资金安全,维持金融市场的稳定。

题目中提到的《信息安全技术 信息系统灾难恢复规范》是一个国家标准,它定义了信息系统灾难恢复的等级。这些等级通常从低到高排列,等级越高,恢复的能力和速度越强。

现在,我们来分析每个选项:

A: 3级
B: 4级
C: 5级
D: 6级

根据题目要求,我们需要找到一个等级,这个等级至少是5级。那么,为什么是5级而不是3级或4级呢?

想象一下,如果你是一家大型的商业银行,拥有上万亿的总资产,并且在全国多个省份设有分支机构。你的信息系统如果只达到3级或4级的灾难恢复能力,那么在发生灾难时,可能需要较长时间才能恢复,这期间可能会影响到客户的业务,甚至可能引发金融风险。

而5级和6级的灾难恢复能力则意味着,即使在极端情况下,你的信息系统也能在很短的时间内恢复,甚至可以在不影响业务的情况下进行切换。这对于像商业银行这样对稳定性要求极高的机构来说,是非常重要的。

因此,选择C: 5级,是因为它提供了一个更高的保障,确保了在发生灾难时,银行的信息系统能够迅速、有效地恢复,从而保护客户利益和金融市场的稳定。

通过这个例子,我们可以看到,选择5级灾难恢复能力是基于对商业银行业务特点和安全需求的深入理解。

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单位的()对本单位的内部治安保卫工作负责。

A. 主要负责人

B. 分管负责人

C. 相关部门负责人

D. 具体工作人员

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