答案：A
答案：A
A. 30，6
B. 15,3
C. 15,6
D. 30,3
A. 是否有管辖权
B. 是否超过行政处罚时效
C. 适用量罚依据是否正确
D. 处罚种类与金额的建议是否适当
A. 《中华人民共和国商业银行法》
B. 《中华人民共和国银行业监督管理法》
C. 《中华人民共和国公司法》
D. 《中华人民共和国企业破产法》
A. 配偶
B. 直系血亲
C. 三代以内旁系血亲
D. 近姻亲
A. 经营需求
B. 单位财务规定
C. 约定用途
D. 行政许可
A. 真实性
B. 合法性
C. 有效性
D. 连续性
解析：
当然可以，让我们一起来深入探讨这个题目。
首先，题目提到的是以第三人存单作质押的贷款，这意味着借款人将第三人的存单作为担保物来获取贷款。在这种情况下，贷款人确实需要制定严格的内部程序来确保贷款的安全。下面，我将逐一解析每个选项，并辅以生动的例子来帮助你理解。
A: 真实性
贷款人需要确认存单是真实存在的，而不是伪造的。比如，想象一下，如果借款人出示了一张伪造的存单，那么贷款人就会面临巨大的风险。因此，审查存单的真实性是至关重要的。
B: 合法性
这里指的是存单的来源是否合法。例如，如果存单是通过非法手段获得的，那么它就不能作为有效的质押物。贷款人需要确保存单的合法性，以避免法律纠纷。
C: 有效性
有效性指的是存单是否具有法律效力，以及是否能够被法院认可。如果存单已经过期或者有其他法律上的瑕疵，那么它可能无法在必要时作为质押物执行。贷款人需要审查存单的有效性，以确保其能够在需要时发挥作用。
D: 连续性
这个选项可能有些误导。连续性通常指的是存单的连续性，即存款人是否一直有存款活动。虽然这是一个值得注意的财务指标，但它并不是审查存单质押时的关键内容。因此，这个选项在这里可能不是最佳选择。
通过这些例子，我们可以看到，贷款人在审查存单时，确实需要关注真实性、合法性和有效性这三个方面。这三个因素共同确保了质押物的可靠性和贷款的安全性。
所以，根据题目的要求，正确的答案是ABC。
A. 未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
B. 未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的
C. 未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的
D. 未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的
A. 一万元
B. 三万元
C. 五万元
D. 十万元
A. 不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人
B. 发生案件机构的主要负责人
C. 未有效履行管理职责的机构负责人
D. 上级机构的有关部门负责人
