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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的,可以不作为案件进行报送。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据我国《票据法》,导致汇票无效的情形有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-32f7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处()罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-53dd-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行服务价格管理办法》规定,实行市场调节价的商业银行服务价格,分支机构可以根据地区差异调整服务价格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a1c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行受理委托贷款业务申请,应具备以下前提()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-7776-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征,设置适当的期限和销售起点金额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-49bb-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列关于关联交易管理制度提法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-5bbe-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,通过电子银行渠道发放低风险( )贷款的,贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-c8b6-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,应明确核查反馈和处理工作机制,且应由( )予以核查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1f9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,以应收账款为质押的贷款,不属于保理业务范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-4c7e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少每( )向股东大会(股东)报告一次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e0cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的,可以不作为案件进行报送。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据我国《票据法》,导致汇票无效的情形有( )。

A. 汇票未记载付款地

B. 汇票未记载付款日期

C. 更改收款人名称

D. 更改票据金额

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-32f7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处()罚款。

A. 十万元以上三十万元以下

B. 十万元以上二十万元以下

C. 五万元以上二十万元以下

D. 五万元以上三十万元以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-53dd-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行服务价格管理办法》规定,实行市场调节价的商业银行服务价格,分支机构可以根据地区差异调整服务价格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-a1c7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行受理委托贷款业务申请,应具备以下前提()。

A. 委托人与借款人就委托贷款条件达成一致

B. 委托人或借款人为非自然人的,应出具其有权机构同意办理委托贷款业务的决议、文件或具有同等法律效力的证明

C. 委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的委托贷款业务申请

D. 委托人与担保人就担保贷款条件达成一致

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商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征,设置适当的期限和销售起点金额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-49bb-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,下列关于关联交易管理制度提法正确的是( )。

A. 商业银行关联交易管理制度包括关联方的信息收集与管理,信息披露,处罚办法等内容

B. 商业银行关联交易管理制度包括董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理,关联交易控制委员会的职责和人员组成

C. 商业银行关联交易管理制度应当报送中国银行业监督管理委员会备案

D. 商业银行应当制定关联交易管理制度

E. 以上都对

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《个人贷款管理暂行办法》规定,通过电子银行渠道发放低风险( )贷款的,贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。

A. 抵押

B. 质押

C. 短期

D. 长期

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-c8b6-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,应明确核查反馈和处理工作机制,且应由( )予以核查。

A. 业务直接管理部门人员

B. 业务上级管理部门人员

C. 业务主管部门人员

D. 独立于前台业务部门的人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1f9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,以应收账款为质押的贷款,不属于保理业务范围。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-4c7e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行监事会(监事)应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价,至少每( )向股东大会(股东)报告一次。

A. 月

B. 季

C. 半年

D. 年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e0cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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