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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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未经批准在名称中使用“银行”字样的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上一百万元以下罚款。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
依照我国现行宪法的规定,( )有权提议修改宪法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-8c9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》的规定,以下事项更改后,不影响票据效力的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-dc22-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额5%以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。
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银行业金融机构从业人员是指按照()规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
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我国《中华人民共和国票据法》规定,汇票、本票出票时的记载事项,适用出票地法律。
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未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、或者其他金融机构的,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-deb1-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行分支机构制作和分发宣传销售文本无须总行授权。
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履职回避工作员工范围为与银行保险机构总部及境内机构(包括各类分支机构、银行业保险业附属机构等)签订劳动合同的所有人员。
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以下哪几项符合《商业银行资本管理办法(试行)》对资本充足率的要求:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-3e0f-c0c4-d7b79c752b00.html
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依法受过刑事处罚的人,在入伍、就业的时候,应当如实向有关单位报告自己曾受过刑事处罚。但犯罪的时候不满十八周岁被判处( )刑罚的人,免除前款规定的报告义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-515f-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

未经批准在名称中使用“银行”字样的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上一百万元以下罚款。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
依照我国现行宪法的规定,( )有权提议修改宪法。

A. 全国人民代表大会常务委员会

B. 全国人民代表大会法律委员会

C. 五分之一以上的全国人民代表大会代表

D. 全国人民代表大会会议主席团

E. 三分之一的全国人民代表大会代表

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根据我国《票据法》的规定,以下事项更改后,不影响票据效力的有( )。

A. 票据金额

B. 日期

C. 收款人名称

D. 付款人名称

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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额5%以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。

解析:
好的,让我们一起来分析这道题目。

首先,题目中提到的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》是中国银行业监督管理委员会发布的一项规范性文件,旨在规范商业银行在集团客户授信业务中的风险管理。

题干中的说法是:“《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额5%以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。”

现在,我们来判断这个说法的正确性。

根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定,确实存在对单一集团客户授信总额与商业银行资本余额的比例限制。但是,这个比例并不是5%,而是通常为15%。这意味着,如果一家商业银行对某一集团客户的授信总额超过了其资本余额的15%,那么就认为超出了该银行的资本风险承受能力。

因此,题干中提到的“超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额5%以上”这一说法是错误的。

所以,正确的答案是B:错误。

为了帮助你更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明。假设有一家商业银行,它的资本余额是100亿元。如果这家银行对某一集团客户的授信总额达到了15亿元(即资本余额的15%),那么这个授信额度就被认为是安全的,没有超出风险承受能力。但如果这个授信额度达到了5亿元(即资本余额的5%),那么按照指引的规定,这个授信额度还没有达到风险承受能力的红线。只有当授信额度达到或超过15亿元时,才被认为是超出了风险承受能力。

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银行业金融机构从业人员是指按照()规定,与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员,银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员,以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

A. 《中华人民共和国劳动合同法》

B. 《中华人民共和国工会法》

C. 《中华人民共和国银行业监督管理法》

D. 《中华人民共和国商业银行法》

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我国《中华人民共和国票据法》规定,汇票、本票出票时的记载事项,适用出票地法律。
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未经国家有关主管部门批准,擅自设立商业银行、或者其他金融机构的,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-deb1-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行分支机构制作和分发宣传销售文本无须总行授权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-777c-c0c4-d7b79c752b00.html
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履职回避工作员工范围为与银行保险机构总部及境内机构(包括各类分支机构、银行业保险业附属机构等)签订劳动合同的所有人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-0212-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪几项符合《商业银行资本管理办法(试行)》对资本充足率的要求:

A. 核心一级资本充足率不得低于5%

B. 核心一级资本充足率不得低于6%

C. 一级资本充足率不得低于6%

D. 一级资本充足率不得低于7%

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依法受过刑事处罚的人,在入伍、就业的时候,应当如实向有关单位报告自己曾受过刑事处罚。但犯罪的时候不满十八周岁被判处( )刑罚的人,免除前款规定的报告义务。

A. 五年以下

B. 十年以下

C. 十五年以下

D. 二十年以下

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