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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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由银保监局直接监管的法人银行机构,其海外机构发生的突发信息应向银保监局报告。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
我国《商业银行服务价格管理办法》规定,商业银行应明确界定各分支机构同城业务覆盖的区域范围,通过营业场所公示、宣传手册、网站公示等方式告知客户,并提供12小时查询渠道。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-e87a-c0c4-d7b79c752b00.html
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不适用《中华人民共和国企业所得税法》规定缴纳所得税的企业包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-e0b8-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-141c-c0c4-d7b79c752b00.html
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哪些是员工严令禁止行为?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-ccea-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-902b-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《中华人民共和国票据法》规定,支票的出票人所签发的支票金额可以暂时超过其付款时在付款人处实有的存款金额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-acda-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人开展个人贷款业务应当遵循依法合规、( )、平等自愿、公平诚信的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b923-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构信息系统恢复点目标是指业务功能恢复正常的时间要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-1963-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度,可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-1b16-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行( )负责执行董事会决策;负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-7a8b-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

由银保监局直接监管的法人银行机构,其海外机构发生的突发信息应向银保监局报告。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
我国《商业银行服务价格管理办法》规定,商业银行应明确界定各分支机构同城业务覆盖的区域范围,通过营业场所公示、宣传手册、网站公示等方式告知客户,并提供12小时查询渠道。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-e87a-c0c4-d7b79c752b00.html
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不适用《中华人民共和国企业所得税法》规定缴纳所得税的企业包括( )。

A. 个人独资企业

B. 合伙企业

C. 国有企业

D. 以上都包括

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银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责包括( )。

A. 实施信息外包战略

B. 对外包风险进行识别、评估与风险提示

C. 制定信息科技外包管理制度

D. 执行供应商准入、评价、退出管理

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析一下每个选项的含义:

A: 实施信息外包战略
这个选项意味着执行团队负责制定和实施银行在信息科技方面的外包策略。这包括决定哪些服务可以外包,以及如何与外部供应商合作。

B: 对外包风险进行识别、评估与风险提示
这个选项强调的是风险管理。执行团队需要识别可能的外包风险,评估这些风险的影响,并向相关方提供风险提示。

C: 制定信息科技外包管理制度
这个选项涉及的是制定规则和流程。执行团队需要创建一套制度来规范信息科技外包的过程,确保所有外包活动都符合银行的内部政策和标准。

D: 执行供应商准入、评价、退出管理
这个选项关注的是供应商管理。执行团队负责确保只有符合特定标准的供应商才能成为银行的合作伙伴,并对现有供应商进行定期评价。如果供应商不再满足要求,团队还需要处理退出流程。

现在,让我们通过一些生动的例子来加深理解:

- 实施信息外包战略(A)就像是一位将军制定战斗计划。他需要决定哪些任务可以交给其他部队(即外包),以及如何协调这些部队与自己的部队一起作战。

- 对外包风险进行识别、评估与风险提示(B)就像是一位医生诊断病情。医生需要识别患者的症状,评估病情的严重性,并给出治疗建议。

- 制定信息科技外包管理制度(C)就像是一位交通警察制定交通规则。他需要确保所有的车辆(即外包服务)都能安全、有序地行驶在道路上。

- 执行供应商准入、评价、退出管理(D)就像是一位超市经理管理供应商。他需要选择合适的供应商(即外包服务提供商),定期检查他们的商品质量,并在必要时更换供应商。

根据这些分析,我们可以看到选项A、C和D都是银行业金融机构信息科技外包管理执行团队的职责。因此,正确答案是ACD。

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哪些是员工严令禁止行为?

A. 临柜人员在岗办理本人业务;盗用柜员卡、授权卡或密码;

B. 伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单(折)、账单等;

C. 编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用;

D. 私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证;

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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。
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我国《中华人民共和国票据法》规定,支票的出票人所签发的支票金额可以暂时超过其付款时在付款人处实有的存款金额。
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《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人开展个人贷款业务应当遵循依法合规、( )、平等自愿、公平诚信的原则。

A. 风险管理

B. 内部控制

C. 审慎经营

D. 审贷分离

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银行业金融机构信息系统恢复点目标是指业务功能恢复正常的时间要求。
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银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度,可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-1b16-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行( )负责执行董事会决策;负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施。

A. 监事会

B. 高级管理层

C. 内部审计部门

D. 内控管理职能部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-7a8b-c0c4-d7b79c752b00.html
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