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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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反映银行业金融机构及其工作人员违纪行为的,向银行业金融机构纪检监察部门举报;

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
压力测试情景一般分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-063f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构要不断完善分层次、分需求、多维度的合规教育培训体系。每()至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-c621-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行较大运营中断事件包括在业务服务时段导致单一个省业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-7ac3-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构可以依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-0646-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立有效的信息沟通机制,确保( )及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-c632-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行的亏损由( )弥补。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-ce67-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,与合作机构共享客户信息的,可以事后以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-4725-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1a50-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。存款规模少于10亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-b8cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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存款风险滚动式检查制度是银行业金融机构内控制度体系的重要组成部分,是存款业务操作合规性的内部检查制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-05ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

反映银行业金融机构及其工作人员违纪行为的,向银行业金融机构纪检监察部门举报;

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
压力测试情景一般分为( )。

A. 轻度压力

B. 中度压力

C. 重度压力

D. 极端压力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-063f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构要不断完善分层次、分需求、多维度的合规教育培训体系。每()至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。

A. 月

B. 季度

C. 半年

D. 年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-c621-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行较大运营中断事件包括在业务服务时段导致单一个省业务无法正常开展达( )个小时(含)以上的事件。

A. 0.5

B. 1

C. 2

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-7ac3-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构可以依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-0646-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立有效的信息沟通机制,确保( )及时了解本行的经营和风险状况,确保相关部门和员工及时了解与其职责相关的制度和信息。

A. 董事会

B. 监事会

C. 高级管理层

D. 普通员工

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-c632-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行的亏损由( )弥补。

A. 中央财政拨款

B. 各商业银行、金融机构集资

C. 中国人民银行提高贷款利率

D. 发行国债

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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定,与合作机构共享客户信息的,可以事后以醒目方式征得客户书面同意或者通过电子方式确认,并要求合作机构履行客户信息保密义务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-4725-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要切实提升经营管理的精细化程度,进一步完善区别对待、有保有控的差别化信贷政策,细化分类名单制管理()。

A. 对于长期亏损、失去清偿能力和市场竞争力的“僵尸企业”,以及包括落后产能在内的所有不符合国家产业政策的产能,坚决压缩退出相关贷款,稳妥有序实现市场出清

B. 对于产能过剩行业中技术设备先进、产品有竞争力、有市场、虽暂遇困难但经过深化改革和加强内部管理仍能恢复市场竞争力的优质骨干企业,继续给予信贷支持

C. 要继续推广债权人委员会制度,进一步完善债权银行信息共享、客户评价、联合授信等机制,确保一致行动,加强与企业、地方政府之间的沟通协作

D. 要结合上级部门的政策以及本行的政策来合理确定经营管理战略

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1a50-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。存款规模少于10亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-b8cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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存款风险滚动式检查制度是银行业金融机构内控制度体系的重要组成部分,是存款业务操作合规性的内部检查制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-05ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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