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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则,即大额存款优先检查原则、存款异常变动优先检查原则和重点账户存款变动优先检查原则

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
《银行业金融机构从业人员行为管理指引》是为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理,促进银行业安全、稳健运行,根据《中华人民共和国商业银行法》()等法律法规制定的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-3290-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行市场风险管理指引》所指的市场风险可以分为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-ec74-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从事风险计量、监测和控制的工作人员与从事衍生产品交易或营销的人员( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b635-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当将流动性风险管理纳入( )范畴,定期审查和评价流动性风险管理的充分性和有效性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-4efd-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构可以实施的行政处罚包括警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销经营许可证、取消任职资格、禁止从事银行业工作等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-3220-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以使用《商业银行合规风险管理指引》( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-3b37-c0c4-d7b79c752b00.html
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应进行业务回避,但本人未提出申请的,所在单位或部门负责人可()作出回避决定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-6899-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应至少每季度对全部贷款进行一次分类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-633e-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目实际投资超过原定投资金额,贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加以下哪项:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-4407-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列说法不正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-6fee-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则,即大额存款优先检查原则、存款异常变动优先检查原则和重点账户存款变动优先检查原则

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
《银行业金融机构从业人员行为管理指引》是为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理,促进银行业安全、稳健运行,根据《中华人民共和国商业银行法》()等法律法规制定的。

A. 《中华人民共和国银行业监督管理法》

B. 《中华人民共和国票据法》

C. 《中华人民共和国公司法》

D. 《中华人民共和国税收征收管理法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-3290-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行市场风险管理指引》所指的市场风险可以分为( )。

A. 信用风险、流动性风险、利率风险、法律风险

B. 信用风险、流动性风险、操作风险、利率风险

C. 利率风险、汇率风险(包括黄金)、商品价格风险

D. 利率风险、汇率风险(包括黄金)、股票价格风险和商品价格风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-ec74-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从事风险计量、监测和控制的工作人员与从事衍生产品交易或营销的人员( )。

A. 可以互相兼任

B. 必须分开,不得互相兼任

C. 互相隔离

D. 根据本机构管理办法确定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-b635-c0c4-d7b79c752b00.html
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按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,商业银行应当将流动性风险管理纳入( )范畴,定期审查和评价流动性风险管理的充分性和有效性。

A. 外部审计

B. 内部审计

C. 绩效考核

D. 成本核算

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-4efd-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构可以实施的行政处罚包括警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿、吊销经营许可证、取消任职资格、禁止从事银行业工作等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-3220-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以使用《商业银行合规风险管理指引》( )。

A. 中资商业银行

B. 外资独资银行

C. 中外合资银行

D. 外国银行分行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-3b37-c0c4-d7b79c752b00.html
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应进行业务回避,但本人未提出申请的,所在单位或部门负责人可()作出回避决定。

A. 直接

B. 报本单位管理层

C. 报同级人事部门

D. 报请属地监管机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-6899-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应至少每季度对全部贷款进行一次分类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-633e-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目实际投资超过原定投资金额,贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加以下哪项:

A. 不低于项目资本金50%比例的投资

B. 再贷款额度

C. 不低于项目资本金比例的投资

D. 相应担保

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-4407-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列说法不正确的是( )。

A. 商业银行不得向关系人发放贷款

B. 商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件

C. 商业银行不得向关系人发放保证贷款

D. 商业银行向关系人发放保证贷款的条件不得优于其他借款人贷款的条件

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-6fee-c0c4-d7b79c752b00.html
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