APP下载
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
搜索
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
)
临柜人员可以在岗办理本人业务。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,( )有权予以撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9f35-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
依据《中华人民共和国行政许可法》,( )行政许可证件的,行政机关应当依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-47bb-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
我国《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-4aa6-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行应制定符合总体业务规划的( ),确保配置足够人力、财力资源,维持稳定、安全的信息科技环境。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-e4be-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
哪些是员工严令禁止行为?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-ccea-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0ea8-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
在下列哪种状况下银行业金融机构接受到国务院银行业监督管理机构的检查频率较高,检查范围较广( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-b959-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行应当指定专门部门作为( )职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-9259-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
银行业监督管理机构应当对理财业务实行穿透式监管,向上识别理财产品的最终投资者,向下识别理财产品的底层资产,并对理财产品运作管理实行( )( )监管。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-7f83-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
《金融违法行为处罚办法》所称金融机构不包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-4318-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
)
手机预览
拟下发-附件1:案防合规知识题库

临柜人员可以在岗办理本人业务。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的,( )有权予以撤销。

A. 中国人民银行

B. 审计署

C. 国务院银行业监督管理机构

D. 司法机关

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9f35-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
依据《中华人民共和国行政许可法》,( )行政许可证件的,行政机关应当依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 涂改

B. 倒卖

C. 出租

D. 出借

E. 以其他形式非法转让

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-47bb-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
我国《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-4aa6-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行应制定符合总体业务规划的( ),确保配置足够人力、财力资源,维持稳定、安全的信息科技环境。

A. 信息科技战略

B. 信息科技运行计划

C. 信息科技风险评估计划

D. 业务连续性计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-e4be-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
哪些是员工严令禁止行为?

A. 临柜人员在岗办理本人业务;盗用柜员卡、授权卡或密码;

B. 伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单(折)、账单等;

C. 编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用;

D. 私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证;

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-ccea-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于( )。

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

解析:
好的,让我们一起来深入探讨这道题目。

首先,这道题目考察的是关于《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定。并购贷款是指商业银行向并购方提供的用于支付并购交易价款的贷款。这种贷款通常用于企业并购活动,但同时也伴随着一定的风险。

题目中提到的比例限制,即并购交易价款中并购贷款所占的比例,这是一个非常重要的风险管理措施。这个比例限制的目的是为了防止银行过度暴露于单一客户的信用风险,确保银行的资产质量。

现在,我们来分析每个选项:

A: 0.3,这意味着并购交易价款中最多可以有30%的资金来自并购贷款。
B: 0.4,即40%。
C: 0.5,即50%。
D: 0.6,即60%。

根据题目给出的答案D,即60%,我们可以推断出这是规定的最高比例。这个比例意味着,如果一家企业想要进行并购,它最多只能有60%的并购交易价款是通过贷款来支付的。这样的规定有助于确保企业有足够的自有资金来支持并购活动,减少银行的风险。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来联想:

假设一家企业想要并购另一家企业,并购总价款为1000万元。如果按照0.6的比例,那么企业可以通过贷款获得600万元,而剩下的400万元则需要企业自己筹集。这样的安排就像是企业借了一半的钱去购买房产,这样即使房产市场有波动,企业也有足够的资金来应对。

因此,这个比例限制就像是给企业的并购活动设置了一个安全垫,确保了并购的稳健性。这就是为什么答案选择D,即60%的原因。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-0ea8-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
在下列哪种状况下银行业金融机构接受到国务院银行业监督管理机构的检查频率较高,检查范围较广( )。

A. 分支结构较多

B. 信贷规模较大

C. 风险较高

D. 收入来源较多

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-b959-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行应当指定专门部门作为( )职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

A. 合规审计

B. 战略实施

C. 内控管理

D. 目标制定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-9259-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
银行业监督管理机构应当对理财业务实行穿透式监管,向上识别理财产品的最终投资者,向下识别理财产品的底层资产,并对理财产品运作管理实行( )( )监管。

A. 全面

B. 部分

C. 动态

D. 静态

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-7f83-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
《金融违法行为处罚办法》所称金融机构不包括( )。

A. 银行

B. 财务公司

C. 保险公司

D. 金融租赁公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-4318-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载