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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行员工可以在与本行没有业务往来的企业兼职。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行不得向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-0d60-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《个人贷款管理暂行办法》规定,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-a21c-c0c4-d7b79c752b00.html
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王某是某支行个人业务客户经理,平时喜欢炒股,对股票也有一定研究。客户孙某刚接触股票投资,希望王某能指导指导。于是王某与孙某约定,将孙某的资金转入王某的证券账户,盈亏五五分账,王某代为投资。在排查中,王某的行为被发现。根据银行业金融机构案件防控的相关规定,王某违反员工不得()的规定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-b51c-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪几项符合《商业银行资本管理办法(试行)》对资本充足率的要求:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-3e0f-c0c4-d7b79c752b00.html
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采用贷款人受托支付的,贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后,将贷款资金通过借款人账户支付给( ),并应做好有关细节的认定记录。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-18dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于两名信贷人员完成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-974a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构按照规定应向社会公众披露的信息包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-b98e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构对董事、高级管理人员最高可处以五十万元的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-2c63-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-61f3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应分别计算未并表和并表资本充足率,并同时达到过渡期内分年度资本充足率要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-fdf3-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行员工可以在与本行没有业务往来的企业兼职。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行不得向关系人发放信用贷款,向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-0d60-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《个人贷款管理暂行办法》规定,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式的是( )。

A. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过四十万元人民币的

B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过六十万元人民币的

D. 法律法规规定的其他情形的。

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王某是某支行个人业务客户经理,平时喜欢炒股,对股票也有一定研究。客户孙某刚接触股票投资,希望王某能指导指导。于是王某与孙某约定,将孙某的资金转入王某的证券账户,盈亏五五分账,王某代为投资。在排查中,王某的行为被发现。根据银行业金融机构案件防控的相关规定,王某违反员工不得()的规定。

A. 组织、参与民间融资或非法集资的

B. 充当资金掮客

C. 利用职务之便收取佣金

D. 员工利用岗位便利代客户投资、理财

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-b51c-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪几项符合《商业银行资本管理办法(试行)》对资本充足率的要求:

A. 核心一级资本充足率不得低于5%

B. 核心一级资本充足率不得低于6%

C. 一级资本充足率不得低于6%

D. 一级资本充足率不得低于7%

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-3e0f-c0c4-d7b79c752b00.html
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采用贷款人受托支付的,贷款人应在贷款资金发放前审核借款人相关交易资料是否符合合同约定条件。贷款人审核同意后,将贷款资金通过借款人账户支付给( ),并应做好有关细节的认定记录。

A. 担保人

B. 借款人

C. 合作人

D. 借款人交易对手

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-18dc-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应由不少于两名信贷人员完成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-974a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构按照规定应向社会公众披露的信息包括( )。

A. 财务会计报告

B. 风险管理状况

C. 董事和高级管理人员变更情况

D. 规定的其他重大事项

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-b98e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构对董事、高级管理人员最高可处以五十万元的罚款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-2c63-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素( )。

A. 理财产品投资范围

B. 理财产品的投资资产和投资比例

C. 理财产品期限、成本、收益测算

D. 本行开发设计的同类理财产品过往业绩

E. 理财产品运营过程中存在的各类风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-61f3-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应分别计算未并表和并表资本充足率,并同时达到过渡期内分年度资本充足率要求。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-fdf3-c0c4-d7b79c752b00.html
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