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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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金融机构占压财政存款或者资金的,应当对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分。

答案:B

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目讨论的是金融机构在处理财政存款或资金时的责任问题。根据题干,它提到了对高级管理人员和其他直接负责人员的纪律处分。

我们可以通过联想来理解这个知识点。想象一下,如果一家金融机构因为管理不善而占用了财政存款,这就像是一个学校校长没有妥善管理学校的资金。在这种情况下,校长(高级管理人员)和直接负责的副校长(其他直接负责的主管人员)以及具体执行这项错误行为的老师(直接责任人员)都应该承担责任。

现在,让我们看看题目的陈述。它说高级管理人员应该受到撤职直至开除的纪律处分,而其他直接负责的主管人员和直接责任人员应该受到记大过直至开除的纪律处分。这里的“记大过”是一个比较严重的纪律处分,通常意味着员工的行为已经严重违反了规定,但可能还没有达到撤职或开除的程度。

然而,根据题目给出的答案B,这个陈述是错误的。这可能是因为法律或政策规定中并没有这样的具体纪律处分措施,或者这种处分可能过于严厉,不符合实际情况。在实际操作中,纪律处分可能会根据具体情况和法律法规的不同而有所差异。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明。假设一个公司因为财务不当行为被罚款,如果公司的高级管理人员没有直接参与,但他们的管理不善导致了这种情况,那么他们可能会受到警告或降职等较轻的处分,而不是撤职。这样的处分更符合实际情况,也体现了纪律处分的合理性和公正性。

综上所述,题目的正确答案是B,即这个陈述是错误的。通过这个例子,我们可以看到,在处理类似问题时,需要考虑具体情况和法律法规的规定。

拟下发-附件1:案防合规知识题库
除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工,积极配合牵头部门对从业人员的行为进行()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9562-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构占压财政存款或者资金的,应当对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-39ac-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应加强印章凭证管理,坚持下列哪些原则,确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-db7f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从业人员行为管理应以( )为本
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-2ec6-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定,不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益,也不得将内幕信息以暗示的形式告知他人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-0c8a-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》中“关键人员"指银行保险机构中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理层成员和内设部门负责人,具体人员范围各机构不可根据内控管理和风险控制需要予以确定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-6a9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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采用借款人自主支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-8ae1-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,行政复议期间具体行政行为不停止执行。但行政复议机关认为需要停止执行的,可以停止执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-573c-c0c4-d7b79c752b00.html
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临柜人员可以在岗办理本人业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-21ca-c0c4-d7b79c752b00.html
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临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线,也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标,因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围,期限视情况确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2aee-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

金融机构占压财政存款或者资金的,应当对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分。

答案:B

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目讨论的是金融机构在处理财政存款或资金时的责任问题。根据题干,它提到了对高级管理人员和其他直接负责人员的纪律处分。

我们可以通过联想来理解这个知识点。想象一下,如果一家金融机构因为管理不善而占用了财政存款,这就像是一个学校校长没有妥善管理学校的资金。在这种情况下,校长(高级管理人员)和直接负责的副校长(其他直接负责的主管人员)以及具体执行这项错误行为的老师(直接责任人员)都应该承担责任。

现在,让我们看看题目的陈述。它说高级管理人员应该受到撤职直至开除的纪律处分,而其他直接负责的主管人员和直接责任人员应该受到记大过直至开除的纪律处分。这里的“记大过”是一个比较严重的纪律处分,通常意味着员工的行为已经严重违反了规定,但可能还没有达到撤职或开除的程度。

然而,根据题目给出的答案B,这个陈述是错误的。这可能是因为法律或政策规定中并没有这样的具体纪律处分措施,或者这种处分可能过于严厉,不符合实际情况。在实际操作中,纪律处分可能会根据具体情况和法律法规的不同而有所差异。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明。假设一个公司因为财务不当行为被罚款,如果公司的高级管理人员没有直接参与,但他们的管理不善导致了这种情况,那么他们可能会受到警告或降职等较轻的处分,而不是撤职。这样的处分更符合实际情况,也体现了纪律处分的合理性和公正性。

综上所述,题目的正确答案是B,即这个陈述是错误的。通过这个例子,我们可以看到,在处理类似问题时,需要考虑具体情况和法律法规的规定。

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相关题目
除牵头部门外的风险管理、内控合规、内部审计、人力资源和监察部门等行为管理相关部门应根据从业人员行为管理的职责分工,积极配合牵头部门对从业人员的行为进行()。

A. 监测

B. 识别

C. 记录

D. 处理

E. 报告

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-9562-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构占压财政存款或者资金的,应当对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记大过直至开除的纪律处分。

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目讨论的是金融机构在处理财政存款或资金时的责任问题。根据题干,它提到了对高级管理人员和其他直接负责人员的纪律处分。

我们可以通过联想来理解这个知识点。想象一下,如果一家金融机构因为管理不善而占用了财政存款,这就像是一个学校校长没有妥善管理学校的资金。在这种情况下,校长(高级管理人员)和直接负责的副校长(其他直接负责的主管人员)以及具体执行这项错误行为的老师(直接责任人员)都应该承担责任。

现在,让我们看看题目的陈述。它说高级管理人员应该受到撤职直至开除的纪律处分,而其他直接负责的主管人员和直接责任人员应该受到记大过直至开除的纪律处分。这里的“记大过”是一个比较严重的纪律处分,通常意味着员工的行为已经严重违反了规定,但可能还没有达到撤职或开除的程度。

然而,根据题目给出的答案B,这个陈述是错误的。这可能是因为法律或政策规定中并没有这样的具体纪律处分措施,或者这种处分可能过于严厉,不符合实际情况。在实际操作中,纪律处分可能会根据具体情况和法律法规的不同而有所差异。

为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明。假设一个公司因为财务不当行为被罚款,如果公司的高级管理人员没有直接参与,但他们的管理不善导致了这种情况,那么他们可能会受到警告或降职等较轻的处分,而不是撤职。这样的处分更符合实际情况,也体现了纪律处分的合理性和公正性。

综上所述,题目的正确答案是B,即这个陈述是错误的。通过这个例子,我们可以看到,在处理类似问题时,需要考虑具体情况和法律法规的规定。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-39ac-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应加强印章凭证管理,坚持下列哪些原则,确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约。( )

A. 双人入库保管

B. 事先审批登记

C. 双人监督领用

D. 双人使用维护

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-db7f-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构从业人员行为管理应以( )为本

A. 内控

B. 合规

C. 发展

D. 风险

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-2ec6-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定,不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益,也不得将内幕信息以暗示的形式告知他人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-0c8a-c0c4-d7b79c752b00.html
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《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》中“关键人员"指银行保险机构中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理层成员和内设部门负责人,具体人员范围各机构不可根据内控管理和风险控制需要予以确定
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-6a9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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采用借款人自主支付的,贷款人应与借款人在借款合同中事先约定,要求借款人( )。

A. 自主掌握贷款资金支付情况

B. 定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况

C. 不定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况

D. 定期或不定期报告或告知贷款人贷款资金支付情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-8ae1-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,行政复议期间具体行政行为不停止执行。但行政复议机关认为需要停止执行的,可以停止执行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-573c-c0c4-d7b79c752b00.html
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临柜人员可以在岗办理本人业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-21ca-c0c4-d7b79c752b00.html
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临柜业务经办人员是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线,也是犯罪分子蓄谋突破的主要目标,因此要求各银行必须将柜员列入轮岗范围,期限视情况确定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2aee-c0c4-d7b79c752b00.html
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