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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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被评为不称职的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员( )任职资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-29f1-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应严格隔离委托贷款业务与自营业务的风险,严禁以下行为()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-8846-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构消费者权益保护工作实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-11df-c0c4-d7b79c752b00.html
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盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件属于重大操作风险事件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-03b8-c0c4-d7b79c752b00.html
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甲银行与乙机构订立代销合同,由甲银行代销乙机构的丙产品。甲根据乙提供的产品审批资料将丙产品风险评级定为R4(进取型)。乙机构销售人员丁在甲银行网点向客户戊(风险承受能力为A5(进取型))推荐了该款产品,并代替戊签订了购买合同。上述案例中,甲银行存在几处违规操作?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-e66e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的,应在合同中约定15个工作日的犹豫期,并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利,犹豫期自投保人收到保险单并书面签收之日起计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-6467-c0c4-d7b79c752b00.html
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为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护借款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》。
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中华人民共和国的国体是:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-a64b-c0c4-d7b79c752b00.html
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在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9457-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的风险管理和内部控制制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-8b96-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
)
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

被评为不称职的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
金融机构向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的,监管机构可视情节轻重及其后果,取消直接负责的董事(理事)和高级管理人员( )任职资格。

A. 一年以上五年以下

B. 一年以上十年以下

C. 五年以上十年以下

D. 十年以上直至终身

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商业银行应严格隔离委托贷款业务与自营业务的风险,严禁以下行为()。

A. 代委托人确定借款人

B. 代委托人垫付资金发放委托贷款

C. 为委托贷款提供各种形式的担保

D. 参与委托人的贷款决策

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中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构消费者权益保护工作实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-11df-c0c4-d7b79c752b00.html
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盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件属于重大操作风险事件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-03b8-c0c4-d7b79c752b00.html
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甲银行与乙机构订立代销合同,由甲银行代销乙机构的丙产品。甲根据乙提供的产品审批资料将丙产品风险评级定为R4(进取型)。乙机构销售人员丁在甲银行网点向客户戊(风险承受能力为A5(进取型))推荐了该款产品,并代替戊签订了购买合同。上述案例中,甲银行存在几处违规操作?()

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-e66e-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的,应在合同中约定15个工作日的犹豫期,并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利,犹豫期自投保人收到保险单并书面签收之日起计算。
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为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护借款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》。

解析:
好的,让我们来深入探讨这道题目。

首先,题目提到的是《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》,这是一部旨在加强对银行业监督管理的法律。现在,我们来分析题干中的几个关键点:

1. **加强对银行业的监督管理**:这是指通过法律手段来确保银行业运作的透明度和规范性。
2. **规范监督管理行为**:意味着要明确监管机构的职责和行为准则,确保监管活动合法、公正。
3. **防范和化解银行业风险**:这是为了保护银行业稳定,防止系统性风险的发生。
4. **保护借款人和其他客户的合法权益**:确保银行业务中的各方都能得到应有的保护。
5. **促进银行业健康发展**:最终目标是推动银行业持续、健康地发展。

现在,我们来看选项A和B:

- **A: 正确**:这个选项意味着上述所有目的都是通过《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》来实现的。
- **B: 错误**:这个选项则认为上述目的并非完全通过这部法律来实现。

根据你的答案B,我们可以推断出,这部法律可能没有完全覆盖题干中提到的所有目的,或者可能存在其他法律或措施也在共同发挥作用。

为了更好地理解这个知识点,我们可以通过一个生动的例子来联想:

想象一下,你是一名学校的老师,负责管理一个班级。你的目标是确保每个学生都能安全、快乐地学习。你制定了班级规则,比如准时到校、尊重他人等。但是,仅仅有规则还不够,你还需要不断地监督和调整,以确保规则得到执行,同时也要应对可能出现的各种情况。

在这个例子中,《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》就像是班级规则,它旨在规范银行业的运作。然而,银行业是一个复杂系统,除了法律之外,还需要其他监管措施、市场机制等来共同保障其健康发展。

因此,我们可以得出结论,虽然《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》在加强对银行业的监督管理方面发挥了重要作用,但它可能不是唯一的手段,也不是所有目的都能单独通过这部法律来实现。这就是为什么答案是B,即错误。

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中华人民共和国的国体是:

A. 议会制

B. 共和制

C. 人民民主专政

D. 人民代表大会制度

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在下列( )情况下,国务院银行业监督管理机构应当对银行业金融机构股东的资金来源状况进行审查。

A. 申请设立银行业金融机构

B. 申请变更银行业金融机构经营地点

C. 申请终止银行业金融机构

D. 申请开办新业务

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9457-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的风险管理和内部控制制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-8b96-c0c4-d7b79c752b00.html
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