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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,内部审计力量不足的商业银行,应当委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当建立全行统一的保理业务授权管理体系,由总行自上而下实施授权管理,不得办理( )的保理业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-d6f0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有权拒绝下列哪项检查:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-d314-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,对于个人贷款的贷后管理,贷款人应该()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-014a-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构应建立与所从事的衍生产品交易业务性质、规模和复杂程度相适应的:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-2219-c0c4-d7b79c752b00.html
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对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人( )或进行市场化处置。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-24d9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构违反审慎经营规则的,应当由( )责令其限期改正。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c044-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行派遣制员工不属于银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法所称的从业人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-16d7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统自动控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-a493-c0c4-d7b79c752b00.html
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保障金融消费者受教育权,金融机构应当( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-0c0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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办理所有个人贷款时,贷款人都应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-d6de-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,内部审计力量不足的商业银行,应当委托社会中介机构对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
按照《商业银行保理业务管理暂行办法》规定,商业银行应当建立全行统一的保理业务授权管理体系,由总行自上而下实施授权管理,不得办理( )的保理业务。

A. 超授权

B. 第三方授权

C. 未经授权

D. 非本机构授权

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-d6f0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构有权拒绝下列哪项检查:

A. 检查人员一人,并出示合法证件和检查通知书

B. 检查人员二人,并出示合法证件和检查通知书

C. 检查人员三人,并出示合法证件和检查通知书

D. 检查人员多于十人,并出示合法证件和检查通知书

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《个人贷款管理暂行办法》规定,对于个人贷款的贷后管理,贷款人应该()。

A. 个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全

B. 贷款人无需区分个人贷款的品种、对象、金额等,可采取一种贷款检查方式、内容和频度。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价

C. 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况,并作为与借款人后续合作的信用评价基础

D. 贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定,对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任

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金融机构应建立与所从事的衍生产品交易业务性质、规模和复杂程度相适应的:

A. 风险管理制度

B. 内部控制制度

C. 业务处理系统

D. 信息传递渠道

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-2219-c0c4-d7b79c752b00.html
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对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,应继续向债务人( )或进行市场化处置。

A. 发放贷款

B. 借新还旧

C. 追索

D. 融资支持

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银行业金融机构违反审慎经营规则的,应当由( )责令其限期改正。

A. 中国人民银行

B. 地方政府

C. 国务院银行业监督管理机构或者其地市一级派出机构

D. 国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c044-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行派遣制员工不属于银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法所称的从业人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-16d7-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统自动控制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-a493-c0c4-d7b79c752b00.html
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保障金融消费者受教育权,金融机构应当( )。

A. 进一步强化金融消费者教育,积极组织或参与金融知识普及活动

B. 开展广泛、持续的日常性金融消费者教育

C. 帮助金融消费者提高对金融产品和服务的认知能力及自我保护能力

D. 提升金融消费者金融素养和诚实守信意识

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-0c0a-c0c4-d7b79c752b00.html
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办理所有个人贷款时,贷款人都应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-d6de-c0c4-d7b79c752b00.html
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