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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之三十五。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构应明示代销产品的代销属性,不得将代销产品与()混淆销售。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-e856-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当严格执行会计准则与制度,及时准确地反映各项业务交易,确保财务会计信息真实、可靠、完整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-bc50-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,采取限制分配红利和其他收入的处罚措施,必须经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-1409-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下列关于本票和支票的说法正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-c6d5-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险监督管理机构不予受理的举报有:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-3cb7-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。存款规模少于10亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-b8cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的(),加强对员工行为的监督和排查,建立员工异常行为举报、查处机制。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-75f8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-63ff-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开展以下信息科技外包时,应当向银监会或其派出机构报告( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-2009-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪项指标不是压力测试中常用的承压指标( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e676-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之三十五。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构应明示代销产品的代销属性,不得将代销产品与()混淆销售。

A. 存款和保险

B. 自身发行的理财产品

C. 保险和自身发行的理财产品

D. 存款或自身发行的理财产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-e856-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当严格执行会计准则与制度,及时准确地反映各项业务交易,确保财务会计信息真实、可靠、完整。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-bc50-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,采取限制分配红利和其他收入的处罚措施,必须经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-1409-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下列关于本票和支票的说法正确的是( )。

A. 我国《票据法》所称本票是指银行本票和商业本票

B. 我国票据法上的支票限于见票即付,不得另行记载付款日期

C. 本票自出票日起,付款期限最长不超过一个月

D. 支票只能用于转账,不得用于支取现金

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银行保险监督管理机构不予受理的举报有:

A. 已经受理的举报,举报人在处理期间再次举报,且举报内容无新的事实、证明材料的;

B. 已经办结的举报,举报人再次举报,且举报内容无新的事实、证明材料的;

C. 已经或依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径予以解决的

D. 反映的被举报人银行保险违法行为已由其他银行保险监督管理机构依法处理,或已由本机构通过举报以外的途径发现并依法处理的

E. 已经或者依法应当由其他国家机关处理的

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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行披露的年度财务会计报告须经具有相应资质的会计师事务所审计。存款规模少于10亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-b8cd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当制定规范员工行为的相关制度,明确对员工的(),加强对员工行为的监督和排查,建立员工异常行为举报、查处机制。

A. 底线性规定

B. 禁止性规定

C. 红线规定

D. 强制性规定

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-75f8-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括以下异常情况( )。

A. 客户频繁开立理财账户

B. 客户频繁撤销理财账户

C. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

D. 商业银行超过约定时间进行资金划付

E. 其他应当关注的异常情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-63ff-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开展以下信息科技外包时,应当向银监会或其派出机构报告( )。

A. 信息科技工作整体外包

B. 数据中心整体外包

C. 信息科技人力资源外包

D. 以非驻场形式实施的、集中存贮客户数据的业务交易系统外包

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-2009-c0c4-d7b79c752b00.html
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以下哪项指标不是压力测试中常用的承压指标( )。

A. 资产价值

B. 资产质量

C. 净利润

D. 经济利润

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-e676-c0c4-d7b79c752b00.html
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