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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
董事应当投入足够的时间履行职责,每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议;因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-05d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,应明确核查反馈和处理工作机制,且应由( )予以核查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-1f9d-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度,轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-21a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担实施责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-c27c-c0c4-d7b79c752b00.html
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操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险、策略风险和声誉风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ecc7-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种的审查批准期限为自收到申请文件之日起三个月内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-225a-c0c4-d7b79c752b00.html
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紧盯关键人员和重点业务,着重抓好对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的(),以及员工从事重点业务活动时的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-6a6f-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》的规定,以下说法错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-da3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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不允许银行员工借用客户资金,但银行员工可出借资金给客户使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2d51-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,持票人对支票出票人的权利,自出票日起( )不行使,票据权利消灭。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-e7bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
董事应当投入足够的时间履行职责,每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议;因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。

解析:
非常好,让我们一起来分析这道判断题。

题干提到的是关于董事职责的规定。首先,董事作为公司治理结构中的重要成员,确实需要投入足够的时间来履行其职责。这是确保董事会决策质量和效率的基础。

关于“每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议”,这体现了董事对董事会工作的重视程度。亲自出席会议可以确保董事对公司的运营状况有第一手的了解,并且能够直接参与到决策过程中。

接下来是“因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席”。这一规定是为了在董事因特殊原因无法亲自出席时,能够保证会议的顺利进行。通过书面委托,可以确保委托的董事与缺席董事在类别上相同,这样可以保证在专业知识上的一致性。

最后,题干中提到董事在会议上应当“独立、专业、客观地发表意见”。这是对董事个人素质的要求,也是确保董事会决策公正性的关键。

结合以上分析,我们可以得出结论:董事确实应当投入足够的时间履行职责,并且有明确的出席和委托规定,同时要求董事在会议上独立、专业、客观地发表意见。因此,题目的答案是A:正确。

为了帮助你更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来联想。想象一下,一个篮球队如果没有所有队员的积极参与,那么比赛的质量和结果都可能受到影响。同样,一个公司的董事会如果没有所有董事的积极参与,那么公司的决策和未来发展也可能受到影响。所以,董事的职责就像是篮球队员在比赛中的角色一样重要。

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银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,应明确核查反馈和处理工作机制,且应由( )予以核查。

A. 业务直接管理部门人员

B. 业务上级管理部门人员

C. 业务主管部门人员

D. 独立于前台业务部门的人员

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银行业金融机构应严格执行有关重要岗位员工轮岗制度,轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求()

A. 50%

B. 0.7

C. 0.9

D. 100%

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银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担实施责任。
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操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,包括法律风险、策略风险和声誉风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-ecc7-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种的审查批准期限为自收到申请文件之日起三个月内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-225a-c0c4-d7b79c752b00.html
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紧盯关键人员和重点业务,着重抓好对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的(),以及员工从事重点业务活动时的()。

A. 任职回避

B. 业务回避

C. 豁免回避

D. 亲属回避

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-6a6f-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》的规定,以下说法错误的是( )。

A. 没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由代理人承担票据责任

B. 无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的,其签章无效

C. 代理人超越代理权限的,应当就其超越权限的部分承担票据责任

D. 在票据上的签名,应当为该当事人的本名

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-da3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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不允许银行员工借用客户资金,但银行员工可出借资金给客户使用。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-2d51-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,持票人对支票出票人的权利,自出票日起( )不行使,票据权利消灭。

A. 三个月

B. 六个月

C. 一年

D. 两年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-e7bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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