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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统自动控制。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度,定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1b47-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部审计部门应当( )至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计,并将审计结果报商业银行董事会和监事会;未设立董事会的,报商业银行经营决策机构和监事会。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-1cde-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略,包括以下领域( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-e6d7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得行政处罚决定的,当事人应当自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴( )指定的罚款代收机构的专用账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-3e43-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有关信息进行披露,并于每个会计年度结束后( )月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d887-c0c4-d7b79c752b00.html
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对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户,经银行业监督管理机构负责人批准,可以申请( )予以冻结。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-9b4a-c0c4-d7b79c752b00.html
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存款风险滚动式检查制度是银行业金融机构内控制度体系的重要组成部分,是存款业务操作合规性的内部检查制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-05ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行受理委托贷款业务申请,应具备以下前提()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-7776-c0c4-d7b79c752b00.html
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分支行案件防控第一责任人是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d16-ec6f-c0c4-d7b79c752b00.html
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合规负责人可以同时分管业务条线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-8abe-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行应当建立健全信息系统控制,通过内部控制流程与业务操作系统和管理信息系统的有效结合,加强对业务和管理活动的系统自动控制。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度,定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-1b47-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部审计部门应当( )至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计,并将审计结果报商业银行董事会和监事会;未设立董事会的,报商业银行经营决策机构和监事会。

A. 每年

B. 每月

C. 每季

D. 每半年

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商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略,包括以下领域( )。

A. 信息分级与保护

B. 访问控制

C. 物理安全

D. 人员安全

E. 信息科技战略

解析:
当然可以,让我们一起来深入探讨这个题目。

商业银行的信息科技风险管理策略是非常重要的,因为它直接关系到银行的安全和客户的信任。这个策略通常包括以下几个关键领域:

A: **信息分级与保护** - 就像给家里的贵重物品贴上不同级别的标签一样,银行需要对其信息进行分级,确保最敏感的信息得到最严格的保护。比如,客户的个人信息和交易记录就需要比一般公告有更高的安全级别。

B: **访问控制** - 这就像是给图书馆的书籍设置密码,只有有权限的人才能阅读。银行会确保只有授权员工才能访问特定的系统或数据,防止未经授权的访问。

C: **物理安全** - 这涉及到保护信息科技基础设施的物理安全。比如,银行会确保服务器室有监控、门禁系统,以及防火、防盗措施,就像给贵重物品上锁一样。

D: **人员安全** - 这涉及到确保员工的安全意识和培训,因为人是信息科技风险管理的第一道防线。就像一支军队,士兵的纪律和训练至关重要。

E: **信息科技战略** - 虽然这个选项没有在答案中,但它也是非常重要的。信息科技战略是指银行如何使用技术来支持其业务目标,包括风险管理。

通过这些例子,我们可以看到,每个领域都是构建一个坚固的信息科技风险管理大厦的基石。现在,让我们来看看为什么答案是ABCD。

- **信息分级与保护**(A)是基础,它确保了信息的安全级别与风险相匹配。
- **访问控制**(B)是保护措施,它限制了谁可以访问敏感信息。
- **物理安全**(C)是防御措施,它保护了物理基础设施不受损害。
- **人员安全**(D)是确保员工不会成为安全漏洞的关键。

虽然**信息科技战略**(E)也很重要,但它更多地涉及到银行如何利用技术来支持其整体业务目标,而不是直接与风险管理相关。因此,在这个特定的多选题中,ABCD是正确的答案。

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银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得行政处罚决定的,当事人应当自收到行政处罚决定书之日起15日内将罚款、违法所得划缴( )指定的罚款代收机构的专用账户。

A. 银监会

B. 被处罚机构

C. 司法部门

D. 行政处罚委员会

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商业银行应当按照相关法律法规的要求对银行集团有关信息进行披露,并于每个会计年度结束后( )月内向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

A. 一个

B. 两个

C. 三个

D. 四个

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,这道题目考察的是商业银行在信息披露方面的规定。根据中国的相关法律法规,商业银行确实有义务对银行集团的信息进行披露,并且需要在每个会计年度结束后向银行业监督管理机构报告并表管理情况。

现在,让我们通过一个生动的例子来理解这个知识点。想象一下,你是一个银行的经理,你的银行属于一个银行集团。每个会计年度结束后,你需要向监管机构提交一份详细的报告,就像向老师提交一份期末作业一样。这份报告需要包括银行集团的财务状况、风险管理、业务活动等信息。

现在,让我们看看选项:

A: 一个月内 - 这个选项意味着你只有一个月的时间来准备和提交报告,这对于一个复杂的银行集团来说可能不太现实。

B: 两个月内 - 这个选项给了你更多的时间,但可能仍然不足以处理所有必要的准备工作。

C: 三个半月内 - 这个选项给了你足够的时间来收集和分析数据,准备报告,并且确保一切符合监管要求。

D: 四个月内 - 这个选项提供了最多的时间,确保银行有足够的时间来准备和提交报告,同时也符合监管机构的要求。

根据这个例子,我们可以推断出正确答案是D:四个月内。这是因为四个月的时间足够银行集团进行全面的财务分析和信息披露,同时也能够满足监管机构的要求。

所以,这道题的正确答案是D。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-d887-c0c4-d7b79c752b00.html
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对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户,经银行业监督管理机构负责人批准,可以申请( )予以冻结。

A. 中国人民银行

B. 银行业监督管理机构

C. 司法机关

D. 公安机关

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存款风险滚动式检查制度是银行业金融机构内控制度体系的重要组成部分,是存款业务操作合规性的内部检查制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-05ce-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行受理委托贷款业务申请,应具备以下前提()。

A. 委托人与借款人就委托贷款条件达成一致

B. 委托人或借款人为非自然人的,应出具其有权机构同意办理委托贷款业务的决议、文件或具有同等法律效力的证明

C. 委托人为金融资产管理公司和经营贷款业务机构的委托贷款业务申请

D. 委托人与担保人就担保贷款条件达成一致

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分支行案件防控第一责任人是()。

A. 一线员工

B. 分支行行长

C. 分支行分管风险的副行长

D. 会计主管

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合规负责人可以同时分管业务条线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-8abe-c0c4-d7b79c752b00.html
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