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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患,应予以记录并及时提出处理建议。针对评估中发现的共性问题,应提出有效的整改计划,并持续对行为守则及其细则进行完善。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行采用内部模型法计算市场风险加权资产,内部模型法覆盖率应不低于:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-2fe1-c0c4-d7b79c752b00.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》适用对象目前不包括:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-d3bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的授信,不包括贷款承诺。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-cf3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应动态关注借款人( )等重大预警信号,根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-3fff-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构现场检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-0e02-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-e109-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开展理财业务,应当遵守( )、( )、( )的原则,严格遵守( )要求,保护投资者合法权益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-2662-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理应当保护银行业公平竞争,提高银行业盈利能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-8588-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院《信访条例》所称信访,是指公民、法人或者其他组织采用( )等形式,向各级人民政府、县级以上人民政府工作部门反映情况,提出建议、意见或者投诉请求,依法由有关行政机关处理的活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-789a-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国现行宪法对土地所有权的规定是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-96e0-c0c4-d7b79c752b00.html
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(
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构的行为管理牵头部门应每年制定从业人员行为的年度评估规划,定期评估全体从业人员行为,并将评估结果向高级管理层报告。针对评估中发现的从业人员不当行为及其风险隐患,应予以记录并及时提出处理建议。针对评估中发现的共性问题,应提出有效的整改计划,并持续对行为守则及其细则进行完善。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行采用内部模型法计算市场风险加权资产,内部模型法覆盖率应不低于:

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-2fe1-c0c4-d7b79c752b00.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》适用对象目前不包括:

A. 商业银行

B. 信托公司

C. 资产管理公司

D. 财务公司

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-d3bd-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的授信,不包括贷款承诺。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-cf3c-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应动态关注借款人( )等重大预警信号,根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险。

A. 经营

B. 管理

C. 财务

D. 资金流向

E. 以上都对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-3fff-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构现场检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
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银行业金融机构开展新业务、应用新技术之后应当进行洗钱和恐怖融资风险评估
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-e109-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行开展理财业务,应当遵守( )、( )、( )的原则,严格遵守( )要求,保护投资者合法权益。

A. 成本可算

B. 风险可控

C. 信息充分披露

D. 投资者适当性管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-2662-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业监督管理应当保护银行业公平竞争,提高银行业盈利能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-8588-c0c4-d7b79c752b00.html
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国务院《信访条例》所称信访,是指公民、法人或者其他组织采用( )等形式,向各级人民政府、县级以上人民政府工作部门反映情况,提出建议、意见或者投诉请求,依法由有关行政机关处理的活动。

A. 书信

B. 电子邮件

C. 传真、电话

D. 走访

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d24-789a-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国现行宪法对土地所有权的规定是( )。

A. 城市的土地属于国家所有

B. 城市郊区的土地,除由法律规定属于国家所有的以外,属于集体所有

C. 城市郊区的土地属于国家所有

D. 农村的土地, 除由法律规定属于国家所有的以外, 属于集体所有

E. 农村的土地属于国家所有

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-96e0-c0c4-d7b79c752b00.html
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