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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究,并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。对于涉嫌刑事犯罪的行为,银行业金融机构应及时移送司法机关,不得以纪律处分代替法律制裁。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的,应当由总行统一制定服务价格,并由( )按照《商业银行服务价格管理办法》规定进行公示。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-4306-c0c4-d7b79c752b00.html
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加强案件风险监测和排查,依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查,重点关注()、()、()、()、()等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别,采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。不断更新排查工具和方法,通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件,摸清案件风险底数,强化案防工作主体责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-87d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事应当投入足够的时间履行职责,每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议;因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-05d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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消费者权益保护内部考核应至少以()为一个考核周期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b165-c0c4-d7b79c752b00.html
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阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的,由( )依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-bd8c-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-0f55-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行( )负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-787a-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,内部评级法未覆盖的风险暴露应采用权重法计量信用风险加权资产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-25e7-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-2dba-c0c4-d7b79c752b00.html
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履职回避的员工范围包括与银行保险机构总部及境内机构签订劳动合同的所有在岗人,不包括银行业保险业附属机构人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-9018-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构应及时对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理和责任追究,并视情况追究负有管理职责的相关责任人的责任。对于涉嫌刑事犯罪的行为,银行业金融机构应及时移送司法机关,不得以纪律处分代替法律制裁。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的,应当由总行统一制定服务价格,并由( )按照《商业银行服务价格管理办法》规定进行公示。

A. 分行

B. 总行

C. 银保监会

D. 国家发展和改革委员会

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-4306-c0c4-d7b79c752b00.html
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加强案件风险监测和排查,依法合规建立从业人员异常行为排查机制,特别要加强拟离职人员及其经办业务的排查,重点关注()、()、()、()、()等情况。通过流程分析、日常风险监测等方式开展风险识别,采用多种方法对内控设计和运行的有效性进行评估。不断更新排查工具和方法,通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测系统等手段排查隐蔽性强的风险案件,摸清案件风险底数,强化案防工作主体责任。

A. 关键岗位人员账户交易

B. 资金借贷

C. 证券投资

D. 兴办企业

E. 涉及诉讼和社会关系往来

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董事应当投入足够的时间履行职责,每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议;因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地发表意见。

解析:
非常好,让我们一起来分析这道判断题。

题干提到的是关于董事职责的规定。首先,董事作为公司治理结构中的重要成员,确实需要投入足够的时间来履行其职责。这是确保董事会决策质量和效率的基础。

关于“每年至少亲自出席三分之二以上的董事会会议”,这体现了董事对董事会工作的重视程度。亲自出席会议可以确保董事对公司的运营状况有第一手的了解,并且能够直接参与到决策过程中。

接下来是“因故不能出席的,可以书面委托同类别其他董事代为出席”。这一规定是为了在董事因特殊原因无法亲自出席时,能够保证会议的顺利进行。通过书面委托,可以确保委托的董事与缺席董事在类别上相同,这样可以保证在专业知识上的一致性。

最后,题干中提到董事在会议上应当“独立、专业、客观地发表意见”。这是对董事个人素质的要求,也是确保董事会决策公正性的关键。

结合以上分析,我们可以得出结论:董事确实应当投入足够的时间履行职责,并且有明确的出席和委托规定,同时要求董事在会议上独立、专业、客观地发表意见。因此,题目的答案是A:正确。

为了帮助你更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来联想。想象一下,一个篮球队如果没有所有队员的积极参与,那么比赛的质量和结果都可能受到影响。同样,一个公司的董事会如果没有所有董事的积极参与,那么公司的决策和未来发展也可能受到影响。所以,董事的职责就像是篮球队员在比赛中的角色一样重要。

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消费者权益保护内部考核应至少以()为一个考核周期。

A. 月

B. 季度

C. 半年

D. 一年

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阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的,由( )依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

A. 银监会

B. 人民银行

C. 司法机关

D. 公安机关

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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。
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商业银行( )负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。

A. 监事会

B. 合规部门

C. 风险部门

D. 审计部门

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我国《商业银行资本管理办法(试行)》规定,内部评级法未覆盖的风险暴露应采用权重法计量信用风险加权资产。
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理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。

A. 0.05

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.2

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履职回避的员工范围包括与银行保险机构总部及境内机构签订劳动合同的所有在岗人,不包括银行业保险业附属机构人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-9018-c0c4-d7b79c752b00.html
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