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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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银行业金融机构要严格落实同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等关键环节风险管控,防范外部欺诈。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,流动性风险管理的内部审计报告应当提交( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-0ca4-c0c4-d7b79c752b00.html
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申请人书面申请行政复议的,应当递交行政复议申请书,行政复议申请书包括下列内容( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-c6a7-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应将年度报告在公布之日五日以前报送中国银行业监督管理委员会。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-bcad-c0c4-d7b79c752b00.html
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案件问责过程中,对于应给予纪律处分的,也可以通过改用经济处理或其他问责的方式进行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-6e90-c0c4-d7b79c752b00.html
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为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护借款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》。
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金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由()制定。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-e0dd-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督,对相关工作进行审议,包括但不限于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-1202-c0c4-d7b79c752b00.html
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对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息,非依法律、行政法规规定,银行业金融机构不得向境外提供。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-c6b1-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的()等系统性活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-6e59-c0c4-d7b79c752b00.html
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( )是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位,对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-af49-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构要严格落实同业账户开户、资金划付、印章及凭证保管等关键环节风险管控,防范外部欺诈。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
按照《商业银行流动性风险管理办法》规定,流动性风险管理的内部审计报告应当提交( )。

A. 董事会

B. 监事会

C. 董事会和监事会

D. 高级管理层

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申请人书面申请行政复议的,应当递交行政复议申请书,行政复议申请书包括下列内容( )。

A. 申请人基本情况

B. 被申请人的名称、地址

C. 具体的行政复议请求

D. 提出复议申请的日期

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我国《商业银行信息披露办法》规定,商业银行应将年度报告在公布之日五日以前报送中国银行业监督管理委员会。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-bcad-c0c4-d7b79c752b00.html
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案件问责过程中,对于应给予纪律处分的,也可以通过改用经济处理或其他问责的方式进行。
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为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护借款人和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》。

解析:
好的,让我们来深入探讨这道题目。

首先,题目提到的是《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》,这是一部旨在加强对银行业监督管理的法律。现在,我们来分析题干中的几个关键点:

1. **加强对银行业的监督管理**:这是指通过法律手段来确保银行业运作的透明度和规范性。
2. **规范监督管理行为**:意味着要明确监管机构的职责和行为准则,确保监管活动合法、公正。
3. **防范和化解银行业风险**:这是为了保护银行业稳定,防止系统性风险的发生。
4. **保护借款人和其他客户的合法权益**:确保银行业务中的各方都能得到应有的保护。
5. **促进银行业健康发展**:最终目标是推动银行业持续、健康地发展。

现在,我们来看选项A和B:

- **A: 正确**:这个选项意味着上述所有目的都是通过《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》来实现的。
- **B: 错误**:这个选项则认为上述目的并非完全通过这部法律来实现。

根据你的答案B,我们可以推断出,这部法律可能没有完全覆盖题干中提到的所有目的,或者可能存在其他法律或措施也在共同发挥作用。

为了更好地理解这个知识点,我们可以通过一个生动的例子来联想:

想象一下,你是一名学校的老师,负责管理一个班级。你的目标是确保每个学生都能安全、快乐地学习。你制定了班级规则,比如准时到校、尊重他人等。但是,仅仅有规则还不够,你还需要不断地监督和调整,以确保规则得到执行,同时也要应对可能出现的各种情况。

在这个例子中,《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》就像是班级规则,它旨在规范银行业的运作。然而,银行业是一个复杂系统,除了法律之外,还需要其他监管措施、市场机制等来共同保障其健康发展。

因此,我们可以得出结论,虽然《中华人民共和国银行业监督管理法(修正)》在加强对银行业的监督管理方面发挥了重要作用,但它可能不是唯一的手段,也不是所有目的都能单独通过这部法律来实现。这就是为什么答案是B,即错误。

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金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由()制定。

A. 反洗钱信息中心

B. 银保监会及其分支机构

C. 反洗钱信息中心

D. 国务院反洗钱行政主管部门

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董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督,对相关工作进行审议,包括但不限于()

A. 年度消费者权益保护工作计划

B. 开展计划

C. 重大事项

D. 信息披露

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-1202-c0c4-d7b79c752b00.html
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对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的客户身份资料和交易信息,非依法律、行政法规规定,银行业金融机构不得向境外提供。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-c6b1-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的()等系统性活动。

A. 调查

B. 测试

C. 分析

D. 评估

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( )是全国银行业保险业消费投诉处理工作的监督单位,对全国银行业保险业消费投诉处理工作进行监督指导。

A. 人民银行

B. 金融消费者协会

C. 中国银行保险监督管理委员会

D. 市场监管局

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-af49-c0c4-d7b79c752b00.html
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