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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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银行业金融机构要每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。要向经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员定期传达监管要求、解析监管政策、提示风险,增强合规经营和风险防控意识。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
( )应负责集团客户统一授信的限额设定和调整或提出相应方案,按规定程序批准后执行,同时应负责集团客户经营管理信息的跟踪收集和风险预警通报等工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a318-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列关于商业银行营业时间的说法正确的有( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-6535-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整的,应当在( )内向银行业监督管理机构书面报告调整情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-ce10-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险违法行为举报,对于不属于本机构负责处理,但属于其他银行保险监督管理机构负责处理的举报,应当在收到举报之日起( )内转交其他有职责的单位,同时将举报转交情形告知举报人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-c582-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,对于个人贷款的贷后管理,贷款人应该()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-014a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力,对集团客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等,设置授信风险预警线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-f45c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应完善第三方合作机构准入与()机制,全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-a607-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款损失准备( )银行业监管机构设定的监管标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-bff2-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当于每一会计年度终了()内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-5625-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应配备()负责从业人员行为管理,该岗位的从业人员应品行端正、业务熟练,并具有与履职相匹配的经验和适当的职级,其联系方式应在全机构公开并可查询。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-3bed-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

银行业金融机构要每年至少开展一次覆盖全体从业人员的警示教育。要向经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各级管理人员定期传达监管要求、解析监管政策、提示风险,增强合规经营和风险防控意识。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
( )应负责集团客户统一授信的限额设定和调整或提出相应方案,按规定程序批准后执行,同时应负责集团客户经营管理信息的跟踪收集和风险预警通报等工作。

A. 银监会

B. 人民银行

C. 商业银行总行

D. 商业银行授信主管机构

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下列关于商业银行营业时间的说法正确的有( )

A. 商业银行的营业时间应当方便客户

B. 商业银行可在公告的营业时间外营业

C. 商业银行可自行缩短营业时间

D. 商业银行的营业时间可不予公告

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商业银行对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整的,应当在( )内向银行业监督管理机构书面报告调整情况。

A. 20天

B. 1个月

C. 30天

D. 60天

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-ce10-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险违法行为举报,对于不属于本机构负责处理,但属于其他银行保险监督管理机构负责处理的举报,应当在收到举报之日起( )内转交其他有职责的单位,同时将举报转交情形告知举报人。

A. 15日

B. 7日

C. 10日

D. 20日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-c582-c0c4-d7b79c752b00.html
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《个人贷款管理暂行办法》规定,对于个人贷款的贷后管理,贷款人应该()。

A. 个人贷款支付后,贷款人应采取有效方式对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查和监控分析,确保贷款资产安全

B. 贷款人无需区分个人贷款的品种、对象、金额等,可采取一种贷款检查方式、内容和频度。贷款人内部审计等部门应对贷款检查职能部门的工作质量进行抽查和评价

C. 贷款人应定期跟踪分析评估借款人履行借款合同约定内容的情况,并作为与借款人后续合作的信用评价基础

D. 贷款人应当按照法律法规规定和借款合同的约定,对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-014a-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力,对集团客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等,设置授信风险预警线。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-f45c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应完善第三方合作机构准入与()机制,全面评估业务合作双方权利义务的匹配性。

A. 长效激励

B. 联防联控

C. 全面审核

D. 限额管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-a607-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款损失准备( )银行业监管机构设定的监管标准。

A. 不得低于

B. 不得高于

C. 可以低于

D. 可以高于

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商业银行应当于每一会计年度终了()内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A. 一个月内

B. 两个月内

C. 三个月内

D. 四个月内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-5625-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应配备()负责从业人员行为管理,该岗位的从业人员应品行端正、业务熟练,并具有与履职相匹配的经验和适当的职级,其联系方式应在全机构公开并可查询。

A. 合规人员

B. 专人

C. 人力资源部人员

D. 监察人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-3bed-c0c4-d7b79c752b00.html
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