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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行应当对持卡人名下的多个信用卡账户授信额度、分期付款总体授信额度、附属卡授信额度、现金提取授信额度等合并管理,设定总授信额度上限。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-8874-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构不得向关系人发放抵押贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-4267-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-e742-c0c4-d7b79c752b00.html
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一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-b246-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人受托支付是指贷款人根据贷款人的提款申请和支付委托,将贷款通过借款人账户支付给借款人指定的交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-aec9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当在( )、 ( )、( )或者( )醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-e7a7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构要积极履行提升服务实体经济质效的主体责任,董事会、高管层应将有效服务实体经济纳入公司战略,并与经营目标深度融合。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-74d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测,将()行为监测纳入反洗钱监测系统。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-7a2b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因特殊原因不能按时披露流动性覆盖率信息的,应当至少提前( )向银监会申请延迟披露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f28b-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-8de3-c0c4-d7b79c752b00.html
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判断题
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严禁银行业金融机构和从业人员参与各类票据中介和资金掮客活动。

答案:A

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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,发卡银行应当对持卡人名下的多个信用卡账户授信额度、分期付款总体授信额度、附属卡授信额度、现金提取授信额度等合并管理,设定总授信额度上限。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-8874-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构不得向关系人发放抵押贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-4267-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循()的原则。

A. “以客户为中心”

B. “了解你的客户”

C. “客户至上”

D. “为客户保密”

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一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元。
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贷款人受托支付是指贷款人根据贷款人的提款申请和支付委托,将贷款通过借款人账户支付给借款人指定的交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-aec9-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当在( )、 ( )、( )或者( )醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程。

A. 官方网站

B. 移动客户端

C. 营业场所

D. 办公场所

E. 当地媒体

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银行业金融机构要积极履行提升服务实体经济质效的主体责任,董事会、高管层应将有效服务实体经济纳入公司战略,并与经营目标深度融合。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-74d3-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度,完善相关风险管理体系,识别和评估从业人员洗钱和恐怖融资风险。加强日常管理与监测,将()行为监测纳入反洗钱监测系统。

A. 从业人员

B. 内部人员

C. 外部人员

D. 其他人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-7a2b-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行因特殊原因不能按时披露流动性覆盖率信息的,应当至少提前( )向银监会申请延迟披露。

A. 5个工作日

B. 10个工作日

C. 15个工作日

D. 20个工作日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-f28b-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:

A. 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B. 所投资的银行信贷资产为正常类

C. 商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D. 商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析每个选项的含义,并通过一些生动的例子来加深理解。

A: 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
- 这意味着在进行投资时,必须确保所有的操作都在法律和政策允许的范围内。比如,如果国家规定某些行业不允许投资,那么理财资金就不能投资于这些行业。

B: 所投资的银行信贷资产为正常类
- 这里的“正常类”指的是银行的信贷资产没有出现违约或其他风险问题。想象一下,如果你借给朋友钱,你

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