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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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商业银行的高级管理层应定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法,在对具体行政行为申请行政复议时,可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-50ff-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告,原则上不低于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-ea58-c0c4-d7b79c752b00.html
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关键人员和重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上不得超过()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-a989-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行贷款,应当实行( )制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-b327-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过( )警戒标准的理财计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c462-c0c4-d7b79c752b00.html
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伪造、变造、转让金融许可证的,移交司法机关依法追究( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-853e-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-5c9f-c0c4-d7b79c752b00.html
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《行政诉讼法》规定,公民、法人或者其他组织不能提起行政诉讼的情形包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-a90b-c0c4-d7b79c752b00.html
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当事人对( )记载的有关违法、违规事实予以确认的,视为自认,可以作为认定违法、违规事实的证据。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-30e3-c0c4-d7b79c752b00.html
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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

商业银行的高级管理层应定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》,银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的金融规章以下的规定不合法,在对具体行政行为申请行政复议时,可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-50ff-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应确定独立的验证部门或团队对压力测试体系进行持续有效的评估并出具验证评估报告,原则上不低于( )。

A. 一年两次

B. 一年一次

C. 两年一次

D. 三年一次

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关键人员和重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上不得超过()

A. 3年

B. 5年

C. 6年

D. 7年

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商业银行贷款,应当实行( )制度。

A. 审贷结合、授权管理

B. 上下联动、集中审批

C. 审贷分离、分级审批

D. 分级审批、授权管理

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商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过( )警戒标准的理财计划。

A. 银行业监督管理委员会

B. 人民银行

C. 商业银行

D. 银行业协会

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伪造、变造、转让金融许可证的,移交司法机关依法追究( )。

A. 经济责任

B. 行政责任

C. 刑事责任

D. 民事责任

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贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括( )。

A. 借款人及项目发起人等相关关系人的情况

B. 贷款项目的情况

C. 贷款担保情况

D. 需要调查的其他内容

E. 以上都对

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《行政诉讼法》规定,公民、法人或者其他组织不能提起行政诉讼的情形包括( )。

A. 认为行政机关没有依法发放抚恤金的

B. 认为行政机关侵犯法律规定的经营自主权的

C. 认为行政机关对机关工作人员的奖惩、任免不合理的

D. 认为国防、外交等国家行为侵犯其合法权益的

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当事人对( )记载的有关违法、违规事实予以确认的,视为自认,可以作为认定违法、违规事实的证据。

A. 现场检查事实确认书

B. 现场检查收集的证据材料

C. 现场检查底稿

D. 现场检查通知书

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理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:

A. 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B. 所投资的银行信贷资产为正常类

C. 商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D. 商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。首先,让我们来分析每个选项的含义,并通过一些生动的例子来加深理解。

A: 遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
- 这意味着在进行投资时,必须确保所有的操作都在法律和政策允许的范围内。比如,如果国家规定某些行业不允许投资,那么理财资金就不能投资于这些行业。

B: 所投资的银行信贷资产为正常类
- 这里的“正常类”指的是银行的信贷资产没有出现违约或其他风险问题。想象一下,如果你借给朋友钱,你

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