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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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根据所考虑因素的复杂性,压力测试方法可分为敏感性分析和情景分析。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-2dba-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当根据( )因素,审批确定审慎、可行的年度经营计划。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-e7c4-c0c4-d7b79c752b00.html
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伪造、变造、转让金融许可证的,移交司法机关依法追究( )。
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商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每半年开展一次。
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下述哪种方式不能用于进行行政许可申请:
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银行业金融机构严重违反审慎经营规则,情节特别严重或者逾期不改正的,可由国务院银行业监督管理机构( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c612-c0c4-d7b79c752b00.html
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一笔贷款经查是借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还,此贷款应至少划为:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c12b-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《个人贷款管理暂行办法》规定,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-a21c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构境内分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行(部)系统进行实时平盘,并由总行(部)统一进行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-edc9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-b51f-c0c4-d7b79c752b00.html
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题目内容
(
判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据所考虑因素的复杂性,压力测试方法可分为敏感性分析和情景分析。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。

A. 0.05

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-2dba-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应当根据( )因素,审批确定审慎、可行的年度经营计划。

A. 国民经济发展状况

B. 市场变化

C. 自身发展战略

D. 风险偏好

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伪造、变造、转让金融许可证的,移交司法机关依法追究( )。

A. 经济责任

B. 行政责任

C. 刑事责任

D. 民事责任

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商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每半年开展一次。
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下述哪种方式不能用于进行行政许可申请:

A. 电报

B. 电话

C. 电子邮件

D. 电子数据交换

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银行业金融机构严重违反审慎经营规则,情节特别严重或者逾期不改正的,可由国务院银行业监督管理机构( )。

A. 接管该机构

B. 吊销其经营许可证

C. 处以上五十万元以上罚款

D. 撤销该机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c612-c0c4-d7b79c752b00.html
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一笔贷款经查是借新还旧,或者需通过其他融资方式偿还,此贷款应至少划为:

A. 关注类

B. 次级类

C. 可疑类

D. 损失类

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-c12b-c0c4-d7b79c752b00.html
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依据《个人贷款管理暂行办法》规定,经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式的是( )。

A. 借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过四十万元人民币的

B. 借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的

C. 贷款资金用于生产经营且金额不超过六十万元人民币的

D. 法律法规规定的其他情形的。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-a21c-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构境内分支机构办理衍生产品交易业务须统一通过其总行(部)系统进行实时平盘,并由总行(部)统一进行( )。

A. 平盘

B. 内部控制

C. 敞口管理

D. 风险控制

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-edc9-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-b51f-c0c4-d7b79c752b00.html
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