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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,中国银行业监督管理委员会无权认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4480-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行市场风险管理指引》中规定,( )依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-04e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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下列向监管机构报告突发信息的做法,正确的是:
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商业银行应制定( ),以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-39fa-c0c4-d7b79c752b00.html
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项目实际投资超过( ),贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-2f03-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-395f-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-1885-c0c4-d7b79c752b00.html
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单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行下列职责:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d20-9309-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人受托支付的,贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后,由借款人直接支付给其交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-2a14-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示的形式告知他人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-a66b-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,中国银行业监督管理委员会无权认定商业银行的关联自然人、法人或其他组织。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2b-4480-c0c4-d7b79c752b00.html
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《商业银行市场风险管理指引》中规定,( )依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 银行业协会

D. 商业银行总行

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下列向监管机构报告突发信息的做法,正确的是:

A. 某银行因客户利用虚假交易诈骗,损失1200万元,案发19小时后向监管机构报送信息。

B. 某银行发生挤兑事件,事发2小时后向监管机构报告信息。

C. 某银行省分行发生突发事件,向总行报告信息1小时后,向监管机构报告信息。

D. 某银行发生突发事件,可能造成重大声誉风险,2天后该行无法控制事件走向,向监管机构报告信息。

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商业银行应制定( ),以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。

A. 容量规划

B. 变更计划

C. 性能报告

D. 服务水平协议

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项目实际投资超过( ),贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应要求项目发起人配套追加不低于项目资本金比例的投资和相应担保。

A. 约定额度50%以上

B. 现有偿还能力

C. 固定资产总额

D. 原定投资金额

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商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的( )。

A. 百分之四十

B. 百分之五十

C. 百分之六十

D. 百分之七十

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-395f-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的( )。

A. 0.1

B. 0.5

C. 0.05

D. 0.15

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-1885-c0c4-d7b79c752b00.html
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单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行下列职责:

A. 开展治安防范宣传教育,并落实本单位的内部治安保卫制度和治安防范措施

B. 根据需要,检查进入本单位人员的证件,登记出入的物品和车辆

C. 在单位范围内进行治安防范巡逻和检查,建立巡逻、检查和治安隐患整改记录

D. 督促落实单位内部治安防范设施的建设和维护

E. 维护单位外部的治安秩序,制止发生在本单位的违法行为

F. 对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即离开,保护自身安全。

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我国《流动资金贷款管理暂行办法》规定,采用贷款人受托支付的,贷款人应根据约定的贷款用途,审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后,由借款人直接支付给其交易对象。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-2a14-c0c4-d7b79c752b00.html
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从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示的形式告知他人。

解析:这道题考察的是内幕交易的相关知识。内幕交易是指利用未公开的内幕信息进行交易获取利益的行为。根据相关法律法规,从业人员应当自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,也不得将内幕信息以明示的形式告知他人。因此,题目中的说法是正确的,应该选择“错误”。
举个例子来帮助理解:假设小明在一家公司工作,他得知公司即将发布一项重大利好消息,但这个消息还没有对外公布。如果小明利用这个消息提前买入公司股票,然后在消息公布后卖出获取利润,这就属于内幕交易,是违法行为。因此,从业人员应当遵守相关规定,不得利用内幕信息获取个人利益。

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