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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,代理关系可以不在票据上表明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-2211-c0c4-d7b79c752b00.html
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股东与其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的持股比例合并计算。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-d373-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行的操作风险管理政策和程序应及时报告备案给:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1b-5400-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据我国《票据法》,下面说法正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2b1c-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-798e-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-535f-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款发放和支付过程中,借款人出现以下情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-9a56-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应采取( )技术,防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄漏或被篡改的风险。
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单质押期间,存款行可以受理存款人提出的挂失申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-5556-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构应当予以撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-2e53-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,代理关系可以不在票据上表明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-2211-c0c4-d7b79c752b00.html
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股东与其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的持股比例合并计算。
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商业银行的操作风险管理政策和程序应及时报告备案给:

A. 银监会和人民银行

B. 银监会

C. 人民银行

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根据我国《票据法》,下面说法正确的有( )。

A. 见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起十五日内向付款人提示承兑

B. 汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权

C. 见票即付的汇票无需提示承兑

D. 付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内承兑或者拒绝承兑

解析:
好的,让我们一起来详细解析这道关于《票据法》的多选题。

首先,我们来看选项A:“见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起十五日内向付款人提示承兑。”这个说法是错误的。根据《票据法》的规定,见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起一个月内向付款人提示承兑,而不是十五日内。

接下来是选项B:“汇票未按照规定期限提示承兑的,持票人丧失对其前手的追索权。”这个说法是正确的。如果持票人没有在规定的时间内提示承兑,那么他将失去对前手的追索权。

选项C:“见票即付的汇票无需提示承兑。”这个说法也是正确的。见票即付的汇票是指汇票上载明在持票人提示承兑时立即付款的汇票,因此无需进行承兑。

最后是选项D:“付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起三日内承兑或者拒绝承兑。”这个说法同样是正确的。付款人必须在收到提示承兑的汇票后三日内作出承兑或拒绝承兑的决定。

现在,让我们通过一个生动的例子来帮助理解这些知识点。假设你开了一家小店,你向你的朋友借了一些钱,并给他开了一张汇票作为借款凭证。这张汇票是见票后定期付款的,你规定你的朋友在收到汇票后一个月内支付。如果你的朋友在一个月后没有去银行提示承兑,那么他就失去了对你追讨借款的权利。另一方面,如果你的朋友在收到汇票后立即支付,那么这张汇票就是见票即付的,他不需要再进行任何承兑程序。

通过这样的例子,我们可以更好地理解汇票的承兑流程和相关法律规定。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-2b1c-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估,商业银行不得再次向其销售理财产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-798e-c0c4-d7b79c752b00.html
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依照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,商业银行关联交易是指下列商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务( )。

A. 授信

B. 资产转移

C. 提供服务

D. 中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易

E. 以上都对

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贷款发放和支付过程中,借款人出现以下情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付:

A. 信用状况下降

B. 不按合同约定支付贷款资金

C. 项目进度落后于资金使用进度

D. 以化整为零方式规避贷款人受托支付

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-9a56-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应采取( )技术,防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄漏或被篡改的风险。

A. 认证技术

B. 签名技术

C. 压缩技术

D. 加密技术

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1c-35ee-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位定期存单质押期间,存款行可以受理存款人提出的挂失申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-5556-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构应当予以撤销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-2e53-c0c4-d7b79c752b00.html
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