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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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根据《金融许可证管理办法》,银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善的机构管理档案系统,依法披露金融许可证的有关信息。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
流动资金贷款不得用于哪些用途:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-d7e6-c0c4-d7b79c752b00.html
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坚持建立健全案防长效机制与短期重点惩治并重,对照《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》11个重点领域开展员工行为排查,建立风险清单、案件台账,压实责任,分类施策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-2e3a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业信息科技重点外包服务机构应当是注册成立时间不少于5年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-33ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额超过项目总投资(),应采用贷款人受托支付方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-9396-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定,银行业金融机构要强化公司治理信息披露,定期披露()等信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-7a89-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立城市商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-530e-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标,建立有效的市场风险( )体系。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-be45-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略,包括以下领域( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-e6d7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构应每年至少开展( )次覆盖全体从业人员的警示教育。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-f5e8-c0c4-d7b79c752b00.html
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发生以下( )情形后,金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-a5ea-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《金融许可证管理办法》,银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理,建立完善的机构管理档案系统,依法披露金融许可证的有关信息。

答案:A

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
流动资金贷款不得用于哪些用途:

A. 土地收购、整理和储备

B. 投资水电站建设项目

C. 企业增资

D. 购买原材料

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坚持建立健全案防长效机制与短期重点惩治并重,对照《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》11个重点领域开展员工行为排查,建立风险清单、案件台账,压实责任,分类施策。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-2e3a-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业信息科技重点外包服务机构应当是注册成立时间不少于5年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-33ab-c0c4-d7b79c752b00.html
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《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额超过项目总投资(),应采用贷款人受托支付方式。

A. 0.1

B. 0.05

C. 0.15

D. 0.3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-9396-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《中国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》规定,银行业金融机构要强化公司治理信息披露,定期披露()等信息。

A. 股权结构及其变化情况

B. 主要股东及实际控制人

C. 高管人员变动

D. 财务人员变动

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设立城市商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币,设立农村商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币。
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标,建立有效的市场风险( )体系。

A. 识别

B. 计量

C. 监测

D. 控制

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商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略,包括以下领域( )。

A. 信息分级与保护

B. 访问控制

C. 物理安全

D. 人员安全

E. 信息科技战略

解析:
当然可以,让我们一起来深入探讨这个题目。

商业银行的信息科技风险管理策略是非常重要的,因为它直接关系到银行的安全和客户的信任。这个策略通常包括以下几个关键领域:

A: **信息分级与保护** - 就像给家里的贵重物品贴上不同级别的标签一样,银行需要对其信息进行分级,确保最敏感的信息得到最严格的保护。比如,客户的个人信息和交易记录就需要比一般公告有更高的安全级别。

B: **访问控制** - 这就像是给图书馆的书籍设置密码,只有有权限的人才能阅读。银行会确保只有授权员工才能访问特定的系统或数据,防止未经授权的访问。

C: **物理安全** - 这涉及到保护信息科技基础设施的物理安全。比如,银行会确保服务器室有监控、门禁系统,以及防火、防盗措施,就像给贵重物品上锁一样。

D: **人员安全** - 这涉及到确保员工的安全意识和培训,因为人是信息科技风险管理的第一道防线。就像一支军队,士兵的纪律和训练至关重要。

E: **信息科技战略** - 虽然这个选项没有在答案中,但它也是非常重要的。信息科技战略是指银行如何使用技术来支持其业务目标,包括风险管理。

通过这些例子,我们可以看到,每个领域都是构建一个坚固的信息科技风险管理大厦的基石。现在,让我们来看看为什么答案是ABCD。

- **信息分级与保护**(A)是基础,它确保了信息的安全级别与风险相匹配。
- **访问控制**(B)是保护措施,它限制了谁可以访问敏感信息。
- **物理安全**(C)是防御措施,它保护了物理基础设施不受损害。
- **人员安全**(D)是确保员工不会成为安全漏洞的关键。

虽然**信息科技战略**(E)也很重要,但它更多地涉及到银行如何利用技术来支持其整体业务目标,而不是直接与风险管理相关。因此,在这个特定的多选题中,ABCD是正确的答案。

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银行业金融机构应每年至少开展( )次覆盖全体从业人员的警示教育。

A. 一

B. 二

C. 三

D. 四

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发生以下( )情形后,金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证。

A. 机构更名

B. 营业地址(仅限于清算代码)变更

C. 许可证破损

D. 许可证遗失

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