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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行如不能对理财计划的资金成本与收益进行独立测算,可以委托专业机构采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-8b96-c0c4-d7b79c752b00.html
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经批准在境外设立的金融机构以及境内设立的金融机构在境外的业务活动由( )实施监督管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-cb10-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定贷款人的( ),不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d26-f45a-c0c4-d7b79c752b00.html
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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()元人民币。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-4fa2-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行派遣制员工不属于银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法所称的从业人员。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-16d7-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构业务外包中的信息科技活动不属于信息科技外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-1f75-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行不可以独立对理财资金进行投资管理,可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-aa62-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人净资产( )以上关联交易的情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a9d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构董事长(理事长)的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-4dba-c0c4-d7b79c752b00.html
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董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d29-3bb4-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行如不能对理财计划的资金成本与收益进行独立测算,可以委托专业机构采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。
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经批准在境外设立的金融机构以及境内设立的金融机构在境外的业务活动由( )实施监督管理。

A. 中国人民银行

B. 机构所在国监管机构

C. 国务院银行业监督管理机构

D. 外汇管理局

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根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定贷款人的( ),不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。

A. 流动资金授信总额

B. 具体贷款的额度

C. 偿债能力

D. 贷款利率

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设立全国性商业银行的注册资本最低限额为()元人民币。

A. 10亿

B. 5亿

C. 20亿

D. 100亿

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银行派遣制员工不属于银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法所称的从业人员。
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银行业金融机构业务外包中的信息科技活动不属于信息科技外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2d-1f75-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行不可以独立对理财资金进行投资管理,可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-aa62-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人净资产( )以上关联交易的情况。

A. 0.05

B. 0.1

C. 0.15

D. 0.2

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-a9d8-c0c4-d7b79c752b00.html
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金融机构董事长(理事长)的离任审计报告应当至少包括对以下情况及其所负责任(包括领导责任和直接责任)的评估结论( )。

A. 贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况

B. 所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效

C. 所任职机构或分管部门的经营是否合法合规

D. 所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失或重大风险

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董事履职评价应当遵循依法合规、客观公正、科学有效的原则。
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