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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构审查批准。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应通过借款合同的约定,要求借款人指定( )账户并及时提供该账户资金进出情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-7e89-c0c4-d7b79c752b00.html
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对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-3b63-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出决定后,随即:
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的,由( )承担责任。
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制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是为了(),保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展。
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贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的()保险金请求权人,或采取其他措施有效控制保险赔款权益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-71b0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时,须按照“谁受理谁查询”的原则查询从业人员处罚信息,并根据查询结果,依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-9606-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照国家有关规定,真实记录并全面反映其业务活动和财务状况,编制年度财务会计报告,及时向( )报送。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-7e24-c0c4-d7b79c752b00.html
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单位制定的内部治安保卫制度不包括下列内容:
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贷款人有下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条、第48条规定对其进行处罚:( );未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;有其他严重违反本办法规定的行为的。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d27-53e1-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业自律组织的章程应当报国务院银行业监督管理机构审查批准。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应通过借款合同的约定,要求借款人指定( )账户并及时提供该账户资金进出情况。

A. 资金回笼

B. 个人或单位存款

C. 贷款发放

D. 资金管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-7e89-c0c4-d7b79c752b00.html
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对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、行政法规另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-3b63-c0c4-d7b79c752b00.html
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中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项作出决定后,随即:

A. 报全国人民代表大会批准后执行

B. 即予执行,自行备案

C. 即予执行,并报国务院备案

D. 报国务院批准后执行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-c4a7-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,贷款人对质押的单位定期存单及借款人或第三人提供的预留印鉴和密码等保管不善造成其丢失、毁损或泄密的,由( )承担责任。

A. 借款人

B. 贷款人

C. 存款人

D. 担保人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-39a6-c0c4-d7b79c752b00.html
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制定《中华人民共和国商业银行法》的目的是为了(),保障商业银行的稳健运行,维护金融秩序,促进社会主义市场经济的发展。

A. 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益

B. 提高信贷资产质量

C. 规范商业银行的行为

D. 加强监督管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-1530-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的()保险金请求权人,或采取其他措施有效控制保险赔款权益。

A. 第二顺位

B. 投保

C. 受益

D. 第一顺位

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1e-71b0-c0c4-d7b79c752b00.html
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银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时,须按照“谁受理谁查询”的原则查询从业人员处罚信息,并根据查询结果,依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2a-9606-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行应当按照国家有关规定,真实记录并全面反映其业务活动和财务状况,编制年度财务会计报告,及时向( )报送。

A. 国务院银行业监督管理机构

B. 中国人民银行

C. 国务院财政部门

D. 国务院审计部门

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-7e24-c0c4-d7b79c752b00.html
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单位制定的内部治安保卫制度不包括下列内容:

A. 门卫、值班、巡查制度

B. 现金、票据、印鉴、有价证券等重要物品使用、保管、储存、运输的安全管理制度

C. 单位外部发生治安案件、涉嫌刑事犯罪案件的报告制度

D. 单位内部的消防、交通安全管理制度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1d-b5a8-c0c4-d7b79c752b00.html
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贷款人有下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第38条规定采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条、第48条规定对其进行处罚:( );未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的;有其他严重违反本办法规定的行为的。

A. 受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的

B. 与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的

C. 超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的

D. 未按本办法规定签订贷款协议的

E. 与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的

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