APP下载
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
搜索
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
)
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人转移或者隐匿违法资金的,银行业监督管理机构不得自行冻结。

答案:A

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目提到了《中华人民共和国银行业监督管理法》。这部法律是中国关于银行业监管的重要法规,旨在规范银行业的经营行为,保护存款人和其他客户的合法权益。

题干中的说法是:“涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人转移或者隐匿违法资金的,银行业监督管理机构不得自行冻结。” 这句话的意思是,如果银行业金融机构或其工作人员涉嫌金融违法并转移或隐匿资金,银行业监督管理机构不能自行采取冻结措施。

现在,我们来分析这个说法的正确性。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定,银行业监督管理机构确实拥有一定的权力来调查和处理金融违法行为。当发现涉嫌违法的资金转移或隐匿时,监督管理机构通常需要采取一定的措施来保护资金的安全,防止违法行为的进一步发生。

然而,题干中的说法是“不得自行冻结”,这意味着监督管理机构不能单方面采取冻结措施。在实际操作中,监督管理机构可能需要通过法律程序,比如向法院申请冻结令,才能对涉嫌违法的资金进行冻结。这样做是为了确保冻结措施的合法性和公正性。

因此,题干中的说法是正确的,答案是A。为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来帮助记忆:

假设有一个银行工作人员被怀疑卷入了一起洗钱案件,他试图将资金转移到海外账户。银行业监督管理机构在调查过程中发现这一情况。根据法律规定,监管机构不能直接冻结这些资金,而是需要通过法律程序,比如向法院提交申请,由法院来决定是否冻结这些资金。这样的程序确保了监管机构的行动是合法的,并且保护了所有相关方的权益。

通过这样的联想和例子,我们可以更深入地理解银行业监督管理机构在处理金融违法行为时的权限和程序。

拟下发-附件1:案防合规知识题库
商业银行解散的,应当依法成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。( )监督清算过程。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-6c13-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
关键人员应回避的亲属包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-72c9-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
( )的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分;造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-8149-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行因( )经营许可证被撤销的,国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-7291-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权,但被投资金融机构处于以下状态之一的,可不列入并表范围:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-d454-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的违约责任,避免对重要事项约定不一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3c36-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
依照《中华人民共和国公司法》规定,股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的,应当在两个月内召开临时股东大会( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-242d-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
商业银行以( )为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-57df-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的,可以自知道该具体行政行为之日起( )内提出行政复议申请。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-0675-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
银行保险机构应建立专门的消费者权益保护审查制度,明确审查主体、审查范围、审查要点、()等内容
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b771-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看题目
首页
>
财会金融
>
拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
(
判断题
)
手机预览
拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人转移或者隐匿违法资金的,银行业监督管理机构不得自行冻结。

答案:A

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目提到了《中华人民共和国银行业监督管理法》。这部法律是中国关于银行业监管的重要法规,旨在规范银行业的经营行为,保护存款人和其他客户的合法权益。

题干中的说法是:“涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人转移或者隐匿违法资金的,银行业监督管理机构不得自行冻结。” 这句话的意思是,如果银行业金融机构或其工作人员涉嫌金融违法并转移或隐匿资金,银行业监督管理机构不能自行采取冻结措施。

现在,我们来分析这个说法的正确性。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的相关规定,银行业监督管理机构确实拥有一定的权力来调查和处理金融违法行为。当发现涉嫌违法的资金转移或隐匿时,监督管理机构通常需要采取一定的措施来保护资金的安全,防止违法行为的进一步发生。

然而,题干中的说法是“不得自行冻结”,这意味着监督管理机构不能单方面采取冻结措施。在实际操作中,监督管理机构可能需要通过法律程序,比如向法院申请冻结令,才能对涉嫌违法的资金进行冻结。这样做是为了确保冻结措施的合法性和公正性。

因此,题干中的说法是正确的,答案是A。为了更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来帮助记忆:

假设有一个银行工作人员被怀疑卷入了一起洗钱案件,他试图将资金转移到海外账户。银行业监督管理机构在调查过程中发现这一情况。根据法律规定,监管机构不能直接冻结这些资金,而是需要通过法律程序,比如向法院提交申请,由法院来决定是否冻结这些资金。这样的程序确保了监管机构的行动是合法的,并且保护了所有相关方的权益。

通过这样的联想和例子,我们可以更深入地理解银行业监督管理机构在处理金融违法行为时的权限和程序。

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
商业银行解散的,应当依法成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。( )监督清算过程。

A. 事发地人民政府

B. 工商行政管理机构

C. 中国人民银行

D. 国务院银行业监督管理机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-6c13-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
关键人员应回避的亲属包括

A. 配偶

B. 直系血亲

C. 三代以内旁系血亲

D. 近姻亲

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-72c9-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
( )的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的,应当给予纪律处分;造成损失的,应当承担相应的赔偿责任。

A. 人民银行

B. 政策性银行

C. 商业银行

D. 合作银行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-8149-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行因( )经营许可证被撤销的,国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。

A. 撤销

B. 吊销

C. 作废

D. 没收

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1a-7291-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行拥有被投资金融机构50%以上表决权或对被投资金融机构的控制权,但被投资金融机构处于以下状态之一的,可不列入并表范围:

A. 已关闭或已宣布破产

B. 因终止而进入清算程序

C. 被投资金融机构所产生的合规风险、声誉风险造成的危害和损失足以对银行集团的声誉造成重大影响

D. 受所在国外汇管制及其它突发事件的影响,资金调度受到限制的境外被投资金融机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d23-d454-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
我国《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的违约责任,避免对重要事项约定不一致。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-3c36-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
依照《中华人民共和国公司法》规定,股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的,应当在两个月内召开临时股东大会( )。

A. 董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的三分之二时

B. 公司未弥补的亏损达实收股本总额三分之一时

C. 单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东请求时

D. 董事会认为必要时

E. 监事会提议召开时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d22-242d-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
商业银行以( )为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

A. 安全性

B. 自主性

C. 效益性

D. 流动性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-57df-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的,可以自知道该具体行政行为之日起( )内提出行政复议申请。

A. 30日内

B. 50日内

C. 60日内

D. 90日内

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-0675-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
银行保险机构应建立专门的消费者权益保护审查制度,明确审查主体、审查范围、审查要点、()等内容

A. 审查机构

B. 审查流程

C. 审查事项

D. 审查规范

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d1f-b771-c0c4-d7b79c752b00.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载