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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
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判断题
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构应当予以撤销。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构现场检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-0e02-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人,以商业银行总行认定为准。
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单位内部治安保卫人员无需接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。
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制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括( )。
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根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币( )(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分;发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-a7ee-c0c4-d7b79c752b00.html
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反映与银行业金融机构之间的业务纠纷、服务纠纷的,向消费者权益保护部门、行业协会反映,或者通过仲裁、银行业调解中心等调解组织、司法途径解决
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银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行的职责有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d21-82aa-c0c4-d7b79c752b00.html
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我国《票据法》规定,票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其( )。
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商进行贷款重组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-e723-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性保障部门包括( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d25-fa32-c0c4-d7b79c752b00.html
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拟下发-附件1:案防合规知识题库
题目内容
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判断题
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拟下发-附件1:案防合规知识题库

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构应当予以撤销。

答案:B

拟下发-附件1:案防合规知识题库
相关题目
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构现场检查人员未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2c-0e02-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人,以商业银行总行认定为准。

解析:
好的,让我们来详细解析这道题目。

首先,题目是关于商业银行的股东和控股关系的判断题。题干说的是商业银行的主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人的认定标准。

在金融监管和公司治理中,对于股东和控股关系的认定是非常重要的。通常,这些关系的认定会依据一定的法律法规和监管要求来执行。

题干中提到的“以商业银行总行认定为准”,这意味着商业银行的总行负责确定这些关系。然而,这个说法并不完全准确。

实际上,根据中国现行的《商业银行法》和《公司法》等相关法律法规,商业银行的股东及其控股关系的认定,应当以中国银保监会的认定为准。银保监会是负责监管商业银行的官方机构,它的认定具有权威性和法律效力。

因此,题干中的说法忽略了银保监会的权威认定,所以这个判断题的答案是B:错误。

为了帮助您更好地理解这个知识点,我们可以用一个生动的例子来说明:

假设有一个公司,它的总行在北京,而银保监会位于上海。如果这家公司的股东关系需要认定,按照法律规定,银保监会的认定才是最终的、具有法律效力的。即使总行在北京,它也不能单方面认定股东关系,因为银保监会的监管权力是覆盖全国范围的。

这样,通过这个例子,我们可以更直观地理解为什么题干中的说法是错误的。

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单位内部治安保卫人员无需接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d28-a399-c0c4-d7b79c752b00.html
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制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的不包括( )。

A. 规范监督管理行为

B. 防范和化解银行业风险

C. 保护银行股东的根本利益

D. 保护存款人和其他客户的合法权益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d19-c8f4-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据责任认定情况,发生涉案金额等值人民币( )(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分;发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分。

A. 一百万元

B. 二百万元

C. 五百万元

D. 壹仟万元

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d17-a7ee-c0c4-d7b79c752b00.html
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反映与银行业金融机构之间的业务纠纷、服务纠纷的,向消费者权益保护部门、行业协会反映,或者通过仲裁、银行业调解中心等调解组织、司法途径解决
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2f-1014-c0c4-d7b79c752b00.html
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银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任,履行的职责有()。

A. 制定风险管理策略

B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立

C. 制定清晰的执行和问责机制,确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施

D. 聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员,牵头负责全面风险管理

解析:
当然,我很乐意帮助你理解这道题目。

首先,让我们来分析每个选项:

A: **制定风险管理策略** - 这是董事会的职责之一。董事会需要确保银行的风险管理策略与整体业务目标相一致,并符合监管要求。

B: **设定风险偏好和确保风险限额的设立** - 这也是董事会的责任。董事会需要决定银行愿意承担的风险类型和程度,并设定相应的风险限额,以控制风险在可接受范围内。

C: **制定清晰的执行和问责机制,确保风险管理策略、风险偏好和风险限额得到充分传达和有效实施** - 这个选项强调了执行和问责的重要性。董事会需要确保所有的风险管理措施都能被正确理解和执行,并且有相应的问责机制来确保责任落实。

D: **聘任风险总监(首席风险官)或其他高级管理人员,牵头负责全面风险管理** - 这个选项涉及到人员的任命。董事会负责选择合适的人员来领导风险管理团队,确保风险管理得到专业和持续的监督。

现在,让我们通过一个生动的例子来加深理解:

想象一下,你是一家银行的CEO,你的董事会是你的“决策委员会”。你的董事会需要决定银行的风险“食谱”:他们决定银行可以承担多少风险(风险偏好),比如是追求高收益但风险也高的策略,还是更保守的策略。他们还需要设定“风险限额”,比如规定贷款损失不能超过总资产的某个百分比。

董事会还要确保有明确的“执行和问责机制”,就像一个食谱上的指导,告诉厨师(银行员工)如何按照食谱操作,以及如果出了问题,谁负责。

最后,董事会会“聘请”一位“厨师长”(风险总监或首席风险官),这个人会负责确保整个厨房(银行)的运作都符合食谱的要求,也就是风险管理策略。

所以,根据这个例子,我们可以看到,ABD选项都是董事会承担全面风险管理最终责任时需要履行的职责。选项C虽然也很重要,但它更多地涉及到执行层面,而不是董事会层面的决策和责任。

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我国《票据法》规定,票据当事人可以委托其代理人在票据上签章,并应当在票据上表明其( )。

A. 委托关系

B. 授权

C. 权限

D. 代理关系

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d18-d809-c0c4-d7b79c752b00.html
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商进行贷款重组。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/00084b1d-2d2e-e723-c0c4-d7b79c752b00.html
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商业银行业务连续性保障部门包括( )。

A. 办公室

B. 人力资源部门

C. 公共关系部门

D. 财务部门

E. 保卫部门

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