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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

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《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定，商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理。

答案：A

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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在保证收益个人理财计划中，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期（）存款利率的保证收益率。

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以单位定期存单办理质押贷款，出现下列（）情形时，贷款人可依法处分单位定期存单，实现质权。

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企业资金一时周转不开，可以使用流动资金贷款满足项目建设中的临时性资金需求，符合流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。

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银行业金融机构要加强现金管理，加强（）、出入库、（）、自动柜员机清机加钞、（）、查库等环节和管库、（）、清分、调拨等岗位管理，对库门、尾箱、自助设备等钥匙密码管理和库存限额管理制度执行和内控管理情况加大检查力度，切实落实双人管理、岗位分离、权限控制、监督检查等制度要求。

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贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制定不合理的( )，不得恶性竞争和突击放贷。

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各级银行业监管部门发现银行业金融机构借吸收公款存款进行利益输送的，应当（）。

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商业银行应当建立健全客户投诉处理机制，制定（）工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。

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商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每个季度开展一次。

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（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

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发生以下情况，应当向银保监会报告突发事件信息的有(1)：

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(

判断题

)

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拟下发-附件1：案防合规知识题库

《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定，商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理。

答案：A

相关题目

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在保证收益个人理财计划中，商业银行不得无条件向客户承诺高于同期（）存款利率的保证收益率。

A. 储蓄

B. 定期

C. 定活两便

D. 协议

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以单位定期存单办理质押贷款，出现下列（）情形时，贷款人可依法处分单位定期存单，实现质权。

A. 质押贷款合同期满，借款人未按期归还贷款本金和利息的

B. 借款人或出质人违约，贷款人需依法提前收回贷款的

C. 借款人或出质人被宣告破产或解散的

D. 贷款人流动性不足的

E. 以上都对

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企业资金一时周转不开，可以使用流动资金贷款满足项目建设中的临时性资金需求，符合流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。

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A. 现金调拨

B. 交接

C. 交换

D. 对账

E. 记账

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A. 绩效考核指标

B. 贷款规模指标

C. 盈利指标

D. 存款任务指标

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各级银行业监管部门发现银行业金融机构借吸收公款存款进行利益输送的，应当（）。

A. 通报工商行政管理部门

B. 移送同级司法机构

C. 通报同级财政部门和相关纪检监察机关

D. 移送金融机构纪检部门

点击查看答案

商业银行应当建立健全客户投诉处理机制，制定（）工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。

A. 投诉处理

B. 信访举报

C. 来访来信

D. 走访投诉

点击查看答案

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每个季度开展一次。

点击查看答案

（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

A. 合规审计

B. 战略实施

C. 内部控制

D. 目标制定

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发生以下情况，应当向银保监会报告突发事件信息的有(1)：

A. 某银行营业网点受到聚众围堵和冲击，致使该网点停业2小时，但未造成重大社会影响。

B. 某银行在某市的4个营业网点因台风影响停业2天。

C. 某银行营业网点受到暴恐袭击，导致3人死亡、10人受伤。

D. 某消费者因消费纠纷聚集78人围堵、冲击某银行营业网点。

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